Download Notibancos No 35 de 2010

La Habana,
12 de octubre de 2010
Año 9
No 35
TITULARES
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La banca de EE UU vuelve a estrellarse con la vivienda
Defectos de forma obligan a tres entidades a detener los embargos.
Cada vez que se dan a conocer las cifras de ventas de casas en EE UU los analistas
vuelven su vista al inventario de viviendas por vender para estimar cuándo podría
empezar a remontar una crisis brutal. Un reciente fenómeno puede añadir
incertidumbre a las ventas, más hogares al stock y es posible que, incluso, deprima
aún más al mercado de la vivienda y gripe la mayor economía del mundo. En el
centro del este episodio está, una vez más, la banca.
A mediados de septiembre, GMAC Home Mortgage informó de que iba a parar todos
los embargos que tenía abiertos en 23 Estados. En esos territorios tiene que haber
una aprobación judicial para arrebatar una vivienda a los propietarios que se
encuentran en mora dilatada. La filial de Ally Financial tomó esta decisión tras
haber detectado algunos problemas de forma en los documentos legales. GMAC no
especificó cuantos procesos estaban afectados.
Unos días más tarde, JP Morgan Chase explicó que iba a detener 56.000 embargos
para revisar los procedimientos legales que había seguido en esos mismos 23
Estados. Finalmente, este fin de semana, Bank of America dijo que también
detendría sus embargos por las mismas razones, sin especificar a cuantas hipotecas
afectaba y, al igual que Chase, reiteró que solo era una revisión y que esperaba
retomar los procesos en breve.
Estos problemas legales han desatado todas las alarmas en EE UU y han vuelto a
elevar el estado de sospecha y las dudas sobre la responsabilidad de una banca que
antes de la burbuja rebajó los estándares crediticios para conceder préstamos a
quien apenas tuviera un historial regular, independientemente de su situación
financiera. Esta práctica inundó el mercado de titulizaciones hipotecarias que, con el
tiempo, provocaron una intensa crisis financiera y económica.
Efectos sobre el inventario
A la hora de ejecutar los embargos, la banca está demostrando que los
procedimientos, que se han disparado en esta crisis, han desbordado su capacidad
para gestionarlos. Si estos se detienen, el ajuste en el mercado de la vivienda
podría dilatarse porque, por ejemplo, el 21% de las casas que se vendieron en
agosto son embargadas, lo que ayuda a rebajar el inventario. Los precios pueden
volver a caer.
GMAC hizo el anuncio de la suspensión después de que se detectara que muchos
documentos necesarios para proceder a los embargos fueron firmados por
empleados que no habían verificado informaciones, por lo que estaban plagados de
errores que han viciado de defectos de forma los procedimientos judiciales. Se han
dado casos, incluso, de declaraciones
documentación de la que daban fe.
notariales
con
fecha
anterior
a
la
Los errores y las declaraciones de algunos empleados han transmitido la idea de
que el interés del banco era acelerar los embargos y tanto celo se puso en ello que
se han documentado ocasiones en las que una sola persona ha firmado 10.000
documentos de embargo en un solo mes, lo que hace imposible que haya podido
haber un mínimo proceso de verificación, contraste de datos y solución de errores.
El episodio, que no es aislado y no sólo concierne a GMAC o los bancos que han
parado los embargos, está dando el nombre a este último escándalo que ya se
conoce como el de las "firmas robot".
Parte del problema es que, puesto que las hipotecas eran vendidas de banco a
banco antes de ser titulizadas y repartidas en pedazos en varios instrumentos de
inversión, ahora es complicado establecer quién tiene derecho a embargar. No
todos los acreedores tienen los documentos que demuestran que son los
propietarios de una vivienda en mora dilatada, por lo que normalmente se han
aceptado declaraciones juradas. Pero ahora, ante las dudas sobre su validez por los
procedimientos y las firmas-robot, están siendo cuestionadas. Es algo que no hace
más que apuntar a los fallos en los procesos de titulización.
Según Bloomberg, un grupo de propietarios en Kentucky ha demandado contra
Citigroup, Ally y Mortgage Electronic Registration Systems, la compañía que
gestiona la transferencia de hipotecas entre los bancos. Los propietarios alegan que
con tácticas mafiosas se han embargado propiedades sobre las que los bancos no
tenían títulos de propiedad.
Algunos jueces no hacen más que devolver documentos a las entidades para que
arreglen sus reiterados defectos de forma, lo que alarga más los procesos. Los
fiscales generales de seis Estados investigan las irregularidades. Además, varios
legisladores han instado al Gobierno a que abra de inmediato una investigación.
La onda expansiva toca a aseguradoras e inversores
La mayoría de las entidades afectadas afirman que van a poner la documentación
en orden y verificar sus procesos en semana pero la situación ya está mandando
ondas expansivas a los mercados. Por un lado el de la vivienda. Para vender casas
embargadas se precisa de un seguro de los que se encargan entidades como
Fidelity National, First American Corp. o Stewart Info. Una de ellas, Old Republic
National Title Insurance, dijo el viernes que no iba a extender este servicio a
propiedades embargadas por JP Morgan Chase.
http://www.cincodias.com/
07/10/2010
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Creen que hay falta de coordinación
Los banqueros alertan de que la economía global se ha adentrado en una fase
"preocupante". La economía global se ha adentrado en una fase "preocupante" en
la que existe una creciente falta de coordinación entre los países, advirtió el
Instituto de Finanzas Internacionales (IIF), la mayor agrupación bancaria del
mundo.
"El panorama para la economía global es algo preocupante", explicó en rueda de
prensa el director gerente del IIF, Charles Dallara, quien indicó que la cooperación
en políticas cambiarias y macroeconómicas es clave para apuntalar la recuperación.
En ese sentido, el IIF solicitó en una carta abierta dirigida a los ministros de
Finanzas que participarán esta semana en la asamblea anual del Fondo Monetario
Internacional (FMI) y el Banco Mundial (BM) que adopten medidas "urgentes" para
contrarrestar las decisiones unilaterales de los países.
"Se necesita una acción urgente para detener las preocupantes tendencias
unilaterales en asuntos macroeconómicos, comerciales y de divisas", señala la
misiva divulgada.
"El desafío para los líderes globales es volver a lograr el compromiso con una acción
decisiva y coordinada que permitió que la cumbre (del G20) de Londres (en 2009)
tuviese tanto éxito en restaurar la confianza dañada por la crisis", destaca la carta.
El IIF considera que las señales de fragmentación son visibles incluso en el terreno
de la regulación pese a los avances significativos que han quedado de manifiesto
con iniciativas para reforzar los capitales bancarios como Basilea III.
Dallara puso como un ejemplo notable del unilateralismo en la escena
macroeconómica la nueva legislación financiera aprobada en Estados Unidos fruto
de un proceso que se caracterizó por "los escasos esfuerzos de coordinación
global".
"Ninguna legislación nacional va a funcionar si no se coordina de forma
internacional", explicó el directivo del IIF. Añadió que Gran Bretaña, Suiza y otros
países han optado también por acciones unilaterales.
Dallara dijo entender que los países desarrollados afrontan grandes presiones dada
las crisis fiscales por las que atraviesan y las crecientes tasas de desempleo, pero
insistió en que la respuesta no es actuar con una mentalidad nacional.
http://www.cincodias.com/
04/10/2010
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El BCE alerta de que la banca es muy dependiente de su liquidez
El Banco Central Europeo (BCE) hizo público un informe sobre el sector bancario en
el que muestra su preocupación por la
excesiva dependencia de algunas
entidades a la liquidez que ofrece el
organismo. En Irlanda, el Gobierno
presenta hoy un plan de viabilidad
para la banca.
La banca europea está saliendo del
túnel, pero no puede confiarse. Ese
sería la frase que sintetiza las conclusiones de un informe sobre el sector financiero
de la Unión Europea que ayer hizo público el Banco Central Europeo (BCE).
El documento señala como una de las principales fuentes de vulnerabilidad de la
industria su excesiva dependencia de las facilidades de liquidez que proporciona la
propia institución.
"Algunos bancos siguen siendo demasiado dependientes del apoyo de los bancos
centrales y los gobiernos, lo que constituye una fuente de preocupación", asegura
el BCE.
El organismo presidido por Jean-Claude Trichet subraya que "el acceso a los
mercados de financiación mayorista continúa cerrado para muchos bancos
europeos", apunta.
La crisis de la deuda soberana forzó al BCE a ampliar la barra libre de liquidez para
las entidades financieras hasta, al menos, 2011. Su objetivo era ayudar al sector a
sobrellevar las nuevas tensiones en los mercados mayoristas y favorecer que los
banco volvieran progresivamente a los préstamos interbancarios.
Desde mayo, la apelación del conjunto de entidades europeas al BCE ha ido
disminuyendo progresivamente, mientras que la demanda por parte de la banca
española ha aumentado.
La adición de los bancos a la liquidez de los bancos centrales es "un problema que
debe ser atajado", aseguraba recientemente Ewald Nowotny, consejero del BCE.
Respecto a los resultados de los test de estrés, divulgados a finales de julio, el
informe asegura que demuestran que "la mayoría de bancos de la Unión Europea
tienen capacidad suficiente para absorber pérdidas incluso en el caso de que se
produzca un escenario económico muy adverso".
La mayor transparencia en el sector, apunta el estudio del BCE, permitirá a los
inversores identificar a los bancos con unos balances más débiles y les obligará
aumentar los tipos de interés que pagan por obtener fondos.
En sentido contrario, los bancos más fuertes podrán obtener una financiación más
barata.
En el punto de mira están también las entidades financieras irlandesas, que esperan
un plan de viabilidad del Gobierno que se presentará hoy mismo. Según adelantó la
agencia de calificación crediticia Standard & Poor's el rescate de Anglo Irish Bank
(AIB), fuertemente afectado por la crisis financiera, rondaría los 35.000 millones de
euros.
El Gobierno irlandés podría decidir, además, inyectar capital en otras entidades del
país que se encuentran en situación complicada, como el Allied Irish Bank (AIB),
informaba ayer la prensa local.
EE UU planifica la salida de entidades intervenidas
El departamento del Tesoro anunció planes para vender 2.200 millones de dólares
en títulos preferentes de Citigroup, un banco donde aún mantiene una intervención
que se inició en otoño de 2008. Con la venta, el Tesoro obtiene beneficios para los
contribuyentes cuyo dinero se usó directa e indirectamente en el rescate de la
banca. El Gobierno de EE UU se hizo con estos títulos preferentes a cambio de
garantizar el pago de activos de Citigroup valorados en 301.000 millones de
dólares. Tener al Tío Sam a su lado en este capítulo permitió a Citi recuperar la
confianza de los inversores. Estas garantías terminaron en diciembre de 2009 pero
el Tesoro mantuvo los títulos como pago por el riesgo que tomó. A día de hoy,
constituyen "una ganancia neta para la caja del Estado", explicaban ayer desde el
Tesoro. El Estado aún tiene el 18% de las acciones del banco como consecuencia de
la masiva capitalización pública que la entidad precisó. El calendario para la venta
de estas acciones no se ha precisado.
La otra entidad que empieza a soltar amarras es AIG, la única aseguradora que aún
no ha devuelto el capital público con el que fue rescatada del abismo. Está previsto
que hoy se avancen los planes para convertir los 49.000 millones de dólares en
acciones preferentes que tiene el Tesoro, en comunes. El Gobierno tendrá así
posibilidades de reducir su presencia en AIG mientras esta entidad cierra la venta
de varias filiales con las que pagar la línea de crédito abierta con la Fed.
Ayudas en Alemania
La Comisión Europea autorizó una ayuda estatal de 650 millones de euros para la
caja de ahorros alemana Sparkasse KölnBonn, al considerar que el plan de
reestructuración presentado le permitirá recuperar su rentabilidad y no distorsiona
la competencia.
http://www.cincodias.com/
30/09/2010
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El FMI pide cautela en los límites a la banca
Reducir la incertidumbre regulatoria del sector financiero. Esto es lo que deben
realizar cuanto antes los 187 países miembros del Fondo Monetario Internacional
(FMI). Así lo exigió la institución, en vísperas de su asamblea de otoño, que se
celebra esta semana en Washington DC.
El FMI presentó su postura oficial sobre cómo debe ser la nueva configuración del
sistema financiero, en un documento elaborado por seis de sus directivos, entre
ellos el español José Viñals, asesor del director gerente (Dominique Strauss-Kahn)
y responsable del Departamento de Asuntos Monetarios y Mercados de Capitales.
El organismo pide cautela en los proyectos de reforma de las regulaciones
financieras que están en marcha, tanto en Europa como en Estados Unidos,
principalmente en la imposición de límites a la actividad de la banca. Para el FMI
debe realizarse un “estudio sobre el impacto acumulativo” de las medidas incluidas
en los proyectos para que la “carga sobre el sector financiero no deprima
indebidamente el crédito y la actividad real” de las economías.
La institución muestra su temor a medidas específicas que se adoptarán en EEUU,
como simplificar la estructura societaria de los bancos u obligar a las entidades a
renunciar a actividades como la operación por cuenta propia y no en beneficio de
sus clientes (obligación recogida en la regla Volcker, en referencia al ex presidente
de la Reserva Federal y actual asesor de Barack Obama, presidente de EEUU).
“El beneficio de forzar a los bancos a crear filiales que operan en solitario”, en vez
de como grupo, “limita las interdependencias operativas" del sector. Esta
obligatoriedad debe ser “calibrada con cuidado en contra de los costes e
ineficiencias” que puede provocar, señala el FMI.
Para Viñals y sus colaboradores, la regla Volcker (que también limita el negocio de
la banca en capital riesgo y hedge funds) puede provocar que el sector se dedique a
“jugar” y busque el regulador que más le convenga en cada caso.
Impuesto
El organismo vuelve a reiterar la necesidad de coordinar las nuevas leyes del
sector, incluida la posibilidad de establecer un impuesto a la banca para financiar
las crisis que se puedan producir en el futuro. El FMI sostiene que este mecanismo
“reducirá los incentivos” de la banca a realizar actividades inapropiadas por
comportar un exceso de riesgo.
“Guardar fondos antes de que se produzca una crisis permitirá compartir el riesgo
en el tiempo y entre todas las instituciones financieras, no sólo los bancos”, indica
el organismo.
El FMI recuerda que hace falta reforzar la supervisión del sector, que debe ser “más
intensiva e intrusiva”.
http://www.expansion.com/
04.10.2010
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El número de billetes de 500 euros cae en agosto por séptimo
mes consecutivo
El número de billetes de 500 euros en circulación en España enlazó en agostó su
séptima caída consecutiva y quedó situado en 105,20
millones de unidades, frente a los 106,18 millones que
había en julio, según datos publicados hoy por el
Banco de España.
El importe de estos billetes era de 52.600 millones de
euros, 495 millones menos que los 53.095 millones
que sumaban al finalizar el mes anterior y 1.888
millones menos que en agosto de 2009, cuando esta
cifra era de 54.488 millones.
El número de billetes de 500 euros en circulación empezó a caer en enero de 2009,
cuando se redujo a 111,16 millones, frente a los 112,48 millones del mes anterior,
y ha mantenido esta tendencia desde entonces, con la única excepción del pasado
diciembre, cuando creció ligeramente, hasta los 108,76 millones, desde los 108,44
millones de noviembre.
Por otra parte, los billetes de 500 euros representaban el 69,15% de total del papel
moneda que circulaba en España a finales de agosto, frente al 67,77% de julio.
Sin embargo, la denominación más numerosa seguía siendo la de 50 euros, de los
que circulaban 664 millones en agosto, 15 millones menos que un mes antes, por
un importe de 33.208 millones de euros, 748 millones menos que en julio.
El hecho de que haya más o menos cantidad en el mercado de estos billetes de 500
euros -lo que antes eran 83.000 pesetas- responde a las peticiones de las entidades
financieras, que a su vez atienden la demanda de sus clientes, aunque hay quien
sostiene que su proliferación se debe a la existencia de pagos en dinero "negro".
En cuanto al resto de las denominaciones, tanto el número de billetes de 200 como
el de 100 euros siguieron cayendo en agosto, con 19,31 millones de billetes, frente
a los 19,69 de julio, y 58,08 millones, frente a los 60,8 millones de julio.
El Banco Central Europeo (BCE) aprueba cada año el volumen de billetes que deben
emitir los bancos centrales de los miembros de la Unión Económica y Monetaria
(UEM) en función de las previsiones que hace cada uno de los organismos
reguladores nacionales.
http://www.adn.es/economia//
04/10/2010
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La banca española necesitará 35.000 millones más por Basilea III
La futura normativa sobre capital y liquidez, denominada Basilea III, generará unas
necesidades de nuevo capital para la banca
española de unos 35.000 millones de euros,
según Analistas Financieros Internacionales
(AFI). De ellos, 20.000 millones saldrían del
beneficio que generará y los otros 15.000
millones se captarían en el mercado.
Los bancos y las cajas de ahorros españoles
no tendrán excesivos problemas para adaptarse a los nuevos requisitos de capital y
liquidez que impondrá Basilea III. Eso es al menos lo que aseguran los expertos de
AFI tras analizar la situación del sector y el impacto de la nueva normativa.
En un ejercicio de simulación sobre los efectos de Basilea III, el director general de
AFI, Alfonso García Mora, aseguró que el impacto en el coeficiente de solvencia
para el conjunto del sistema financiero español podría elevarse a 35.000 millones
de euros en 2019, año en el que toda la banca deberá estar adaptada por completo
a los nuevos requisitos de capital y liquidez.
Esta cifra sale de sumar un máximo de seis puntos porcentuales de mayores
necesidades de capital, que supondría el peor escenario. Este nuevo porcentaje
extremo del coeficiente de solvencia sería consecuencia de unas mayores
deducciones, recompra de las ayudas al FROB y de la pérdida de computabilidad de
preferentes y subordinadas, lo que podría elevar las necesidades de generación de
reservas.
De cualquier forma, García Mora explicó que una gran parte de estos nuevos
requisitos de capital podrían generarse a partir de los propios resultados de las
entidades. En concreto, de unos 20.000 millones. Para captar el resto de los fondos
que necesitaría para cumplir los nuevos requisitos de solvencia, entre 12.000 y
15.000 millones de euros, bancos y cajas tendrían que acudir al mercado. "Existiría
la necesidad de levantar capital" por esta cifra, añadió el directivo.
El director general del Banco de España de regulación, José María Roldán, explicó
que el objetivo de la nueva regulación radica en que las entidades financieras sean
capaces de resistir bajo entornos muy adversos y de esta manera evitar nuevas
crisis financieras.
También destacó la importancia de que bancos y cajas dispongan de un amplio
calendario de implementación de las nuevas condiciones y requisitos de capital y de
liquidez, lo que les permitirá "definir niveles elevados de exigencia y, al mismo
tiempo garantizar la continuidad del negocio", dijo.
Roldán advirtió, no obstante, que Basilea III no impide que existan riesgos ligados
al arbitraje de capital, tanto dentro del propio sector bancario, como entre sectores
regulados. Y citó al sector de seguros, y el sistema financiero "en la sombra"
(causante de la crisis financiera mundial), riesgos que deben controlarse.
Las nuevas y más duras normas de capital se acordaron en la ciudad suiza
Basilea el 12 de septiembre, en un encuentro que mantuvieron los gobernadores
los bancos centrales y las autoridades reguladoras de 27 países, con el fin
mejorar la solidez de la banca, y evitar nuevas crisis como la actual que tiene
origen en 2007.
de
de
de
su
Por definir con gran impacto
-Las nuevas reglas exigen a la banca guardar más capital para hacer frente a
turbulencias como la reciente crisis financiera, elevando, por ejemplo, el nivel de
Tier I obligatorio -ratio que mide la fortaleza de las entidades financieras basándose
en su capital, reservas y participaciones preferentes- del 4% actual hasta el 8,5%
de máximo tras sumar un colchón anticíclico, que será obligatorio .
-El incremento de los nuevos requisitos de capital será gradual, tal y como habían
solicitado las entidades financieras.
-Basilea III será discutida y aprobada durante la próxima cumbre de jefes de
Estado y Gobierno del G-20 que se celebrará en la capital de Corea del Sur en
noviembre.
-Aún quedan flecos por decidir, como los relacionados con los intereses
minoritarios, los activos fiscales e instituciones sistémicamente importantes. Estos
puntos pueden afectar significativamente a la solvencia, lo mismo que la definición
de core -máximo ratio de solvencia- y los componentes de los híbridos de Tier I y
de Tier II.
http://www.cincodias.com/
29/09/2010
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La crisis de la banca hunde a la economía irlandesa
La inyección de fondos públicos eleva el déficit presupuestario al 32%IÑIGO SÁENZ
DE UGARTE Corresponsal en Londres 30/09/2010 20:22 Actualizado: 30/09/2010
20:43
Los bancos irlandeses continúan siendo una losa que está hundiendo la economía
del país. El Ministerio de Economía ha confirmado las peores expectativas de los
mercados al anunciar que el rescate del Anglo Irish Bank podría exigir 35.000
millones de euros en el peor de los casos, algo que fue desmentido de forma
tajante en su momento.
En un escenario más positivo, la carga sería de 29.000 millones.
Las cifras obligarán a una nueva ronda de medidas de austeridad en el presupuesto
de 2011 y elevarán el déficit presupuestario hasta el 32% del PIB, una cifra nunca
alcanzada por ninguna economía de la UE. Casi el 20% de ese déficit procede del
dinero público gastado en los bancos.
La deuda pública llegará hasta el 98% este año, frente al 64% del 2009.
El primer ministro, Brian Cowen, se negó a cuantificar el alcance del próximo
recorte presupuestario: “Ahora no se trata de especular sobre una cifra, sino de
reconocer el serio desafío al que nos enfrentamos”.
Las autoridades irlandeses anunciaron también que otro banco, Allied Irish Bank,
necesitará 3.000 millones más para cuadrar sus cuentas, lo que conducirá a su
nacionalización.
La noticia no es muy buena para la credibilidad de las pruebas de resistencia a la
banca, realizadas en toda la UE. El banco las superó hace tres meses, pero ahora se
ha visto que su situación distaba mucho de ser estable.
En total, el rescate bancario habrá obligado a inyectar 50.000 millones de euros,
una cantidad equivalente al 30% del PIB irlandés.
Para contrarrestar la previsible furia de los contribuyentes, el ministro de Hacienda,
Brian Lenihan, dijo que “ningún país permitiría” el hundimiento de los bancos
porque podrían llevarse por delante a la economía de todo el país.
“Es obvio que todas estas pérdidas se produjeron en el sistema financiero a mitad
de esta década –dijo Lenihan– y es obvio que algunos bancos se han ocupado
durante mucho tiempo de intentar ocultar la existencia de estas pérdidas”.
La oposición lo ha llamado el ‘jueves negro’ de la economía irlandesa. En el
Parlamento, sus portavoces cuestionaron la lógica de la actuación del Gobierno.
Frente a la idea de que Anglo Irish Bank es “too big to fail” (demasiado grande
como para dejarlo caer en la bancarrota), Michael Noonan, del partido Fine Gael,
dijo que en realidad era “demasiado grande como para poder ser salvado”.
La oposición dijo que el Gobierno es como un jugador en el casino que pierde
dinero y que “dobla la apuesta con la esperanza de recuperar el dinero perdido”.
El Gobierno ha cancelado las subastas de deuda pública irlandesa previstas para las
dos próximos meses al tener cubiertas de momento sus necesidades de financiación
y porque el precio sería prohibitivo.
No será hasta el próximo año cuando Irlanda tenga que comprobar si existe aún
interés por su deuda soberana en los mercados. Las autoridades insisten en que no
habrá más inyecciones de fondos públicos, aunque en ocasiones anteriores
afirmaron lo mismo.
También niegan que vayan a verse obligados a acudir al FMI o al Banco Central
Europeo para refinanciar su deuda.
http://www.publico.es/
30/09/2010
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LOS 50 PRINCIPALES BANCOS EN EL MUNDO
Todos los bancos han sido catalogados por el total de activos en US$
Rango
actual
Rango
anterior
Banco
Activos
+o(moneda
local)
Capital
US$m
Balance
21
(21)
Citibank NA , New York
, USA
*1,161,361
-5.67%
751.00
31.12.09
22
(22)
China Construction
Bank Corporation ,
Beijing , China
*1,107,350
+14.51%
34,250.18
31.12.08
23
(23)
Bank of Scotland plc ,
Edinburgh , UK
*1,067,890
+0.33%
9,441.30
31.12.09
24
(24)
Agricultural Bank of
China Limited , Beijing
, China
*1,028,045
+32.21%
38,106.40
31.12.08
25
(25)
Credit Suisse Group ,
Zürich , Switzerland
*997,705
-11.87%
45.46
31.12.09
26
(28)
Intesa Sanpaolo SpA ,
Milan , Italy
*896,476
-1.77%
9,525.11
31.12.09
27
(29)
Rabobank Nederland ,
Utrecht , Netherlands
*871,877
-0.72%
-
31.12.09
28
(31)
Natixis , Paris , France
*774,363
+6.88%
23,874.88
31.12.08
29
(32)
Banco Bilbao Vizcaya
Argentaria SA , Madrid
, Spain
*767,669
-1.40%
2,635.58
31.12.09
30
(33)
Mizuho Corporate Bank
Ltd , Tokyo , Japan
746,564
+4.00%
10,742.95
31.03.09
*Estas clasificaciones bancarias son compiladas a partir de la información sobre el balance
incluida en The Bankers´ Almanac disponibles en agosto de 2010
Fuente: The Bankers´ Almanac
Nota: En cada número de Notibancos aparecerán 10 bancos
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