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INMIGRACIÓN MEDIANTE INVERSIÓN EN LOS EE.UU
Por: Abogado Jon Eric Garde, GUARDIAN INVESTMENT RESOURCES LTD.
Introducción- El Servicio de Ciudadanía e Inmigración (CIS) del Departamento de
Seguridad Nacional de EEUU (DHS), garantiza estatus de residente permanente a los
inversionistas inmigrantes que inviertan de forma substancial en negocios que generen empleos
en EEUU. Esto a través del programa EB5 (Quinta Preferencia Basada en Empleo), la cual
otorga estatus condicional de residencia permanente, a su cónyuge e hijos solteros menores de 21
años. Después de dos años, el CIS revisa y verifica que esta inversión es genuina y que ha creado
o salvado diez empleos, entonces otorga la residencia permanente incondicional al inversionista
y su familia.
El procesamiento de peticiones de inversionistas inmigrantes ha crecido de positivamente
para las solicitudes con representación profesional que han sido preparadas minuciosamente. La
economía estadounidense está recuperándose de la recesión y de la disminución de las ganancias
de los negocios, y se están creando muchas oportunidades de negocios rentables y asequibles.
Este ambiente, invita a inversionistas de todo el mundo con destrezas empresariales para que
inicien nuevos negocios, o reestructuren negocios en declive y los vuelvan exitosos. Aquellas
inversiones que reflejen un entendimiento de los mercados del empleo y del consumidor, son
excelentes prospectos para las peticiones EB5.
Requisitos Estándar para los Inversionistas Inmigrantes- Presentar petición de
inmigrante usando el formato I-526 cuya tarifa es de US$1,500, con evidencias de que este ha
invertido al menos un millón de dólares en cualquier parte de los EEUU. Existe una opción
alternativa que permite presentar evidencia de que, se ha invertido, o que se va a invertir medio
millón de dólares en las llamadas “áreas objetivo para el empleo”, las cuales están definidas
como áreas rurales (incluyendo municipios con menos de 20,000 habitantes), y áreas con alto
índice de desempleo (equivalente a un 150% o más del promedio nacional). El capital de
inversión, puede provenir ya sea de forma individual o de grupos, y cada inversionista debe
demostrar que el origen del capital es lícito. El capital de inversión que provenga de crédito, no
se puede garantizar con la empresa que haya sido utilizada para la petición de la visa de
inversionista inmigrante, pero si se puede garantizar con propiedades que sean separadas y
distintas de la empresa de inversión.
Durante los dos primeros años de residencia “condicional” permanente, los inversionistas
deben demostrar que la inversión creó 10 empleos de tiempo completo para trabajadores
estadounidenses (ciudadanos y residentes permanentes) dentro de la empresa objeto de la
inversión y la economía regional. La creación de empleos que cuenta, no incluye al inversionista
ni su familia. Bajo este programa, no basta con crear diez empleos, si estos provienen de causar
que otros negocios se quiebren y pierdan sus trabajadores. Las inversiones que califican deben
contribuir a la expansión de la economía local, o llenar o crear un nicho económico que
contribuya al crecimiento de la economía.
El peticionario, debe “invertir o estar en el proceso de invertir de forma activa” el capital
requerido. Sin embargo, se debe tener en cuenta que actualmente el tiempo que toma procesar el
formato I-526 puede exceder un año, y que entre menos dinero se invierta en la empresa al
momento de presentar la I-526, más pesada será la Requisición de Evidencia (RFE) que el CIS
pedirá alrededor de un año después de le presentación de la I-526. La RFE es la primera ronda de
revisión del CIS para asegurarse que la inversión de capital prometida y la creación de empleo al
momento de la petición, está dando frutos como condición para la aprobación de la I-526.
El estatus de residencia permanente condicional crea la segunda ronda de revisión. El
inmigrante inversionista, debe llenar el formulario I-829 (Petición para Remover las Condiciones
de la Residencia), no antes de 90 días del lapso de los dos años del periodo “condicional”, cuya
tarifa de presentación es de US$3,835, más US$85 por cada miembro de la familia. El formulario
I-829 nunca se debe presentar después de que el periodo condicional expire. Durante el periodo
condicional, se debe conservar la documentación detallada mensual del negocio (evidencia) para
remisión al CIS como soporte de evidencia. Después de su presentación, el CIS la revisará
minuciosamente para asegurarse que la inversión es genuina, suficiente e irremediable, y que se
han cumplido los requerimientos de creación de empleo. No cumplir alguno de estos requisitos,
causará que se niegue la petición, y entonces el inversionista y su familia quedarían sujetos a
procedimientos de remoción para una nueva audiencia por parte de un juez de inmigración.
La inversión para inmigrar tiene dos opciones, (1) a través de las inversiones directas,
y (2) mediante el Programa Piloto del Inversionista Inmigrante.
(1)
La Inversión Directa puede crear nuevos negocios, o ser parte de la
estructuración o expansión de negocios existentes. Una expansión calificada, debe incrementar el
valor neto de un negocio en un 40%, o en número de empleados. Por consiguiente, se deben
crear más de 10 empleos para las mayores adquisiciones. En el caso de compra de negocios con
problemas (aquellos que han sufrido una pérdida neta de ingresos con anterioridad a la inversión
del 20% en dos años, o del 10% por dos años consecutivos), se deben salvar 10 empleos en lugar
de crearse por parte de cada inversionista. El CIS aprobará con más facilidad una petición EB-5
entre más empleos sean creados o salvados una vez se haya presentado la solicitud del estatus
EB-5.
La inversión debe ser activa y empresarial, o sea que este debe mantener un rol de hacer
las políticas dirigiendo la empresa, o debe ser parcial o completamente responsable de las
operaciones diarias. Las acciones, bonos, reventas de finca raíz, o la gerencia de unos cuantos
arrendamientos no calificarán aunque el capital sea suficiente, ya que estás inversiones más
pasivas no crearían suficientes empleos permanentes de tiempo completo ni requieren de la
gerencia suficiente, activa y regular. Sin embargo, los desarrollos de finca raíz en curso, la
propiedad de fábricas, minería, agricultura, ventas al por mayor y al detal, las estaciones de
gasolina de 24 horas, restaurantes, y muchas otras formas de propiedad de negocios pueden ser
inversiones que califican.
(2)El Programa Piloto del Inversionista Inmigrante es distinto al de inversión directa,
porque se hace a través de los Centros Regionales acreditados por el CIS. Los centros regionales
son administrados por un equipo gerencial privado, o por agencias gubernamentales, estatales o
municipales. Mientras que las empresas de inversión directa deben crear 10 empleos
directamente, los centros regionales permiten la creación de los diez trabajos de forma indirecta
según se demuestre por el lado del suministro o por el de distribución de la empresa de la
inversión. Un centro regional dará fe de la creación de empleo a través de econometría
prospectiva e histórica, y análisis del mercado regional. Los inversionistas por lo general son
accionistas sin un control directo sobre la inversión, los cuales recuperan el capital invertido un
periodo más largo, y obtienen unas utilidades más bajas que en las inversiones directas.
Un minucioso plan de negocios debe soportar la petición EB5, incluyendo un plan y
análisis del mercado regional y local, una descripción de la conformación del negocio, del
desarrollo del sitio del negocio, de creación de empleo dentro de la economía local, planes de
mercadeo específicos, proyecciones de ventas, y proyecciones financieras para los años 1, 3 & 5
para incluirlos en los reportes de ingresos y gastos. Los planes de negocios para inversiones
directas, requieren de sondeos detallados en la economía local, y los planes de negocios de los
centros regionales requieren adicionalmente de estudios econométricos regionales. Para efecto de
soportar las conclusiones y proyecciones de los planes de negocios, deben explicarse las
metodologías de los análisis.
El origen de los fondos es un asunto crítico para los inversionistas. Sus declaraciones de
impuestos deben probar el origen del ingreso por un periodo de cinco años para sustentar que los
fondos son legales. Como alternativa, un activo antiguo, tal como una propiedad de un negocio o
de finca raíz, adquirido más de cinco años atrás, podría ser liquidado o usado como un crédito
colateral. Se debe establecer la evidencia de propiedad de cinco años del “activo antiguo”.
Dependiendo de la caracterización del activo antiguo, aun es necesario demostrar el origen de los
fondos u otros medios utilizados para la adquisición.
Los préstamos de acreedores diferentes a bancos se deben acompañar con evidencia
amplia de la capacidad del acreedor para extender el préstamo y de la capacidad del inversionista
de pagarlo. No se necesita presentar la totalidad del patrimonio neto del inversionista, sólo debe
probarse el origen lícito de los recursos con evidencia documental. Los giros o remesas deben
cumplir con las leyes internacionales de exportaciones de capital, lo que requiere asesoría de
inmigración a los EEUU, trabajando de cerca con el asesor del inversionista en su país de origen
para asegurarse y documentar el cumplimiento de las leyes extranjeras y de EEUU.
Prevención de la pérdida total del capital de inversión: La colocación de los fondos en
un fideicomiso mientras está pendiente la aprobación de la petición, le asegura al inversionista su
devolución si se le niega su petición (le ocurre al 17% de las peticiones para inversionista). El
financiamiento de una inversión a partir de la aprobación de la petición, no garantiza una
estrategia de salida para salvaguardar los fondos invertidos contra inflación, ni de rentabilidad
durante el proceso de presentación de la petición ni durante ni después de la inversión, ni la
creación de diez empleos en EEUU. Para preocupaciones respecto al conflicto de rentabilidad y
estabilidad por una parte, y del cumplimiento de regulaciones federales por la otra, es importante
evitar un conflicto de intereses potencial. No solo se deben seguir las leyes y regulaciones de
inmigración, el efecto de los impuestos de una inversión debe considerarse en la protección de
activos. Finalmente, se deben seguir las leyes y regulaciones de títulos y valores pertinentes a la
conformación de la inversión y la banca.
Para evitar conflictos de intereses, se requiere un equipo de profesionales
independientes que puedan servir las diferentes necesidades de un inversionista EB5.
Mientras que el asesor en inmigración es el miembro clave del equipo EB5 y debe desempeñar el
rol de coordinación para asegurarse que el estatus legal sea otorgado, los otros profesionales
claves deben proveer una evaluación independiente. Un consultor de inversión independiente y
debidamente licenciado debería contratarse para que evalúe la estabilidad y rentabilidad de la
inversión a largo plazo. Se necesitan un abogado de impuestos internacionales para asegurar una
protección máxima de los activos y estructure las protecciones tributarias, y uno de
valores/empresas que debe asegurarse de que todos los riesgos potenciales sean apropiadamente
estructurados, detectados, explicados y minimizados. Cada profesional licenciado es
potencialmente responsable de sus propios errores y omisiones a fin de servir y proteger los
intereses generales del inversionista inmigrante. Una oficina de abogados o una empresa que
suministre todos estos servicios directamente, potencialmente podría servir solo a sus propios
intereses, y comprometer aquellos del inversionista.
La petición del Estatus de Residencia Permanente se hace después de que el
formulario I-526 haya sido aprobado. La aprobación de la I-526 establece la elegibilidad para
inmigrar, pero está sujeta a causas de inadmisibilidad que incluyen acciones y condenas
criminales, terrorismo, enfermedades transmisibles, etc. Por consiguiente, la petición de
admisión como residente permanente, es un trámite separado y posterior, que puede hacerse, ya
sea por un trámite consular en el país del solicitante, y tiene una tarifa de US$318 por persona, o
ya sea dentro de EEUU para aquellas personas que por otras razones estén por fuera del alcance
de este articulo y que sean elegibles para ajuste de estatus, cuya tarifa es de US$1,070 para
mayores de 14 años, y de US$680 para niños de 14 años o menos.
Para las personas aptas con estatus de no-inmigrantes dentro de los EEUU que
buscan admisión, puede ser preferible el ajuste de estatus dentro de EEUU al proceso
consular. Con ciertas excepciones al alcance de este artículo, las personas que mantengan un
estatus válido de no-inmigrantes, pueden solicitar residencia permanente en EEUU en lugar de
acudir al proceso consular.
Existen varias opciones de no-inmigrante que son adecuadas para quienes buscan
un estatus legal en EEUU como inversionistas, las cuales toman de dos a seis meses en
procesarse para acelerar la admisión del inversionista. Sin embargo, se advierte que la
admisión como turista o visitante de negocios, casi nunca facilita el ajuste a estatus de
inmigrante. La inversión inmigrante requiere más tiempo de procesamiento del que se le puede
extender a un turista o visitante de negocios, lo que forzaría al visitante a sobrepasarse del
tiempo que le permite la visa, y lo llevaría a ser inelegible para ajuste de estatus. Las personas
que son admitidas como turistas o visitantes de negocios, deben cambiar a uno o más estatus de
inversionista no-inmigrante antes de presentar solicitud de ajuste de estatus mediante
inversiones.
Un comerciante por tratado E-1, es de un país que tenga tratados de amistad y comercio
para entablar intercambio sustancial con EEUU, y que comercia y se procura los medios para
sostener a su familia y a sí mismo. Un inversionista por tratado E-2, proviene de países que
entablan acuerdos de inversión bilaterales con EEUU, y buscan permanecer en EEUU para
desarrollar y dirigir una “inversión sustancial” de menores requerimientos de capital y creación
de empleos que el EB5. El Tratado de Libre Comercio con Colombia califica para facilitar
los estatus E-1 y E-2 a inversionistas colombianos
Finalmente, el estatus L-1 de no-inmigrante transferido dentro de una empresa,
provee otro paso mediante inversión. El no-inmigrante L-1 es un ejecutivo o gerente quien es
transferido a EEUU siendo empleado como ejecutivo o gerente de alto nivel en su país de origen,
por más de un año dentro de los tres años de admisión en estatus L-1. La transferencia debe
hacerse dentro de empresas relacionadas. La inversión entra en juego cuando un empresario
extranjero establece una nueva compañía en EEUU que está conectada con una compañía en su
país de origen mediante una propiedad mayoritaria común. El L-1 con frecuencia es el estatus de
inversionista no-inmigrante con el que cuentan los inversionistas extranjeros que no son de
países con tratados. Sin embargo, el estatus L-1 también puede ser escogido por inversionistas de
países con tratados, porque solo después de un año a partir de la admisión con estatus L-1,
contando con que el negocio es estable y rentable, el no-inmigrante L-1 puede presentar
solicitud, y obtener la residencia permanente bajo la categoría de preferencia EB1. El trámite del
estatus de residencia permanente como L-1 y de un transferido entre compañías toma un tiempo
2 o 3 veces más largo, pero conlleva un 60-70% de las tarifas profesionales.
Beneficios y obligaciones de la residencia permanente:
Beneficios: Todos los hijos menores de 21 años tienen derecho a asistir a escuelas
públicas hasta el grado 12, pero solo los residentes permanentes y ciudadanos pagan matrículas
más bajas en las universidades donde residen. Los estudiantes no-inmigrantes pagan matrículas
más altas, y después de cumplir los 21 años solo pueden estudiar bajo el estatus de estudiante
internacional, lo cual conlleva unas dificultades que están por fuera del alcance de este artículo.
Los residentes permanentes pueden escoger cualquier empleo después del término de su
inversión y pueden viajar al exterior sin visa para regresar. En cambio los no-inmigrantes están
confinados en la forma, lugar y duración definida en su empleo, y los viajes internacionales
requieren que ellos soliciten visa en los consulados de EEUU en su país de origen antes de
regresar a EEUU. Los residentes permanentes pueden solicitar la ciudadanía de EEUU a los
cuatro años y nueve meses a partir de la fecha del estatus de residentes, y son elegibles para jurar
como ciudadanos a partir del quinto año de residencia. El estatus de no-inmigrante no ofrece un
paso directo a la ciudadanía. La ciudadanía obtenida sin fraude, no se pierde, pero el estatus de
residente se puede perder por actividades ilegales o por abandono, y el estatus de no-inmigrante
es aún menos durable.
Obligaciones: Los residentes permanentes pagan impuestos sobre sus ingresos
mundiales, y están sujetos a tratados recíprocos entre EEUU y sus países de origen que dan
alivio a la doble tributación. Se debe consultar un especialista de impuestos extranjeros por parte
de los inversionistas interesados en inmigrar a EEUU. También, un residente permanente que
vaya a salir por más de 180 días, debe solicitar un permiso de re-entrada. Una ausencia más larga
pondrá en riesgo de perder la residencia permanente si algún oficial en un puerto de entrada
determina que la residencia permanente fue abandonada. Sin embargo, estas obligaciones son
manejables y son superadas de lejos por los beneficios de la residencia permanente, haciendo de
la inmigración por medio de la inversión un paso viable al sueño americano.
Guardian Investment Resources LLC, es un consorcio de profesionales de leyes y de
negocios debidamente licenciados en áreas funcionales necesarias para establecer un
negocio operativo, y asegurar el estatus de inmigración a EEUU. Los miembros principales
son: Jon Eric Garde, abogado con más de 20 años de experiencia en leyes de inmigración;
Evelyn Matsumoto, agente licenciada de bienes raíces muy reconocida; y Anne Tedrick,
quien fuera directora ejecutiva financiera con experiencia de 42 años en alta gerencia y
adquisiciones. Guardian Investment Resources provee servicios de coordinación de
negocios, análisis y coordinación de inversiones para ayudar a inversionistas en la selección
del consorcio o grupo de profesionales requeridos para desarrollar e implementar la
inversión, y las estrategias de inmigración ajustadas a cada inversionista y su familia.
Nuestra firma está establecida en el estado de Nevada, pero asistimos a los inversionistas a
establecer su equipo profesional en cualquier parte de EEUU. Nuestros representantes
estarán disponibles para consulta los días Enero 31 y Febrero 1/2014 en el centro de
negocios del Hotel Dann Carlton (Calle 103 con Cra 15) en Bogotá DC. Los interesados
pueden contactarnos en EEUU a los tels 1-877-3063652 y 1-702-7495626, fax 702-8989680,
emails guardian.jongarde@jeglaw.com ó guardian.luisgutierrez@jeglaw.com. Dirección:
4455 S Pecos Rd Suite B, Las Vegas, NV 89121.