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VI Conferencia Internacional de ABC sobre Europa y América:
Sector financiero, clave en la recuperación económica
El Rol de sistema financiero en el
cambio positivo y sostenible de la
sociedad
Perspectiva desde el BID y América
Latina y el Caribe
Yann Brenner, Operations Sr. Associate
Madrid, 23 de abril de 2012
Agenda
Introducción
Oportunidades y desafíos de
un desarrollo sostenible regional
Rol de las DFIs?
Grupo BID: Factores de cambio en
el desarrollo del sistema financiero
Introducción
Introducción
• Focalizar intervención desde una doble perspectiva
latinoamericana y del Banco Interamericano…
• … Y articulada alrededor de tres fundamentos
1. El actual panorama de oportunidades de la región, junto
con sus desafíos de competitividad, muchos de los cuales
están vinculados al rol de sistema financiero
2. Unas breves reflexiones sobre el rol de las instituciones
financieras de desarrollo (DFIs).
3. Los logros alcanzados por el Grupo BID –de forma
complementaria a muchos de las organizaciones
representadas por los panelistas que me acompañan– y las
iniciativas lanzadas para fomentar un sistema financiero en
con funciones y contribuciones optimizadas en el desarrollo
sostenible de la región
Agenda
Introducción
Oportunidades y desafíos de
un desarrollo sostenible regional
Rol de las DFIs?
Grupo BID: Factores de cambio en el
desarrollo del sistema financiero
La región superó satisfactoriamente la
crisis financiera global
Con un desempeño económico
satisfactorio en 2011
Y proyecciones favorables en 2012 en
un contexto de incertidumbre
Una región en transformación…
 Panorama comparado de la región 1990 – 2011
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Inflación ha caído de triples cifras en 1990 a un promedio del 6%
La deuda externa ha bajado desde un 28% al 19% del PIB
Tarifas arancelarias disminuyeron de un promedio del 45% al 9%
Comercio intrarregional : US$7.500 Mn a US$150.000 Mn
El ingreso per cápita ha duplicado en 20 años
 Las crisis anteriores en ALC han llevado a reformas:
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Re-dimensionamiento de las entidades del sector público
Autonomía de los bancos centrales
Mejoras en la supervisión y la regulación del sector financiero
Implementación de políticas monetarias prudentes
Establecimiento de fondos contra-cíclicos
Implementación de una nueva generación de programas sociales
Sin embargo, se mantienen muchos
retos de sostenibilidad
… En particular en términos de
competitividad…
• Sólo dos países de la región se ubican
en el top-50 del WEF.
• Las causas de la baja productividad que
afectan a la región son múltiples y
variadas:
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Altos costos de transporte y logística;
Informalidad empresarial y laboral;
Bajo acceso al crédito;
Regímenes impositivos discriminatorios,
Falta de innovación,
… Y también
De Integración regional y
global
ALC debería duplicar e incluso triplicar la proporción de
los recursos que le dedican a la infraestructura durante
un lapso de al menos dos décadas, lo cual equivale al 6%
del PIB
Influye también sobre el desempeño económico.
• Efectos sobre la calidad de las instituciones y sus
eficiencias;
• Contrae la demanda potencial y excluye a millones de
personas de las corrientes de consumo.
Estimativos recientes registrados por el IFPRI (2009)
indican que las necesidades de financiamiento anuales
para la adaptación de este sector al cambio climático en
América Latina son del orden de US$ 1.200 millones de
de aquí a 2050.
Agenda
Introducción
Oportunidades y desafíos de
un desarrollo sostenible regional
Rol de las DFIs?
Grupo BID: Factores de cambio en
el desarrollo del sistema financiero
Una región de oportunidades…
… de desafíos y necesidades…
… y de múltiples actores
 Efecto crowding-out de las DFIs?
Retirada de los mercados
emergentes por parte de
los bancos europeos
2012 vs. 2011
72%
(IIF Estimates 2012)
Rol de las DFIs
 Desarrollando los programas anti cíclicos
Rol contra-cíclico
Iniciativas BID
 Nueva Facilidad
de Repuesta Anti
cíclica
 Línea de Crédito
Contingente
 Opciones anticíclicas para
países FOE
Rol de las DFIs
 Demanda financiamiento estructural BID= US$ 16.000 Mn
Adicionalidad
Efecto Demostración
 Pionero en entornos con mayor
riesgo
 Mayor Impacto de desarrollo
Efecto Catalizador
 Confort en entornos difíciles
 Mitigación de riesgo
 Patient capital para Impacto
Social
Advisory Products
Agenda
Introducción
Oportunidades y desafíos de
un desarrollo sostenible regional
Rol de las DFIs?
Grupo BID – Factores de cambio
en el desarrollo del sistema financiero
Factores de Cambio: Logros y
desafíos del Grupo BID
beyondBanking: banking on global sustainability
(“más allá de la banca: una apuesta por la sostenibilidad global”)
Factores de Cambio: Logros y
desafíos del Grupo BID
Green Finance
• El BID colabora con instituciones financieras comerciales (a través
del programa planetBanking y con bancos de desarrollo de la
región para reducir su impacto ambiental y desarrollar productos y
servicios financieros “verdes”.
Factores de Cambio: Logros y
desafíos del Grupo BID
Programa de Facilitación de Financiamiento al Comercio Exterior
Factores de Cambio: Logros y
desafíos del Grupo BID
Microfinanzas
Remesas
 $60,000 millones
anuales
 Cuentas bancarias y
Productos de ahorro
en 12 países
12.2 millones de
clientes – 1/3 con
respaldo FOMIN
 $15.000 millones de
microcréditos en 2011
 Prioridad mercados
rurales y fronterizos
Capital
Emprendedor
 43 fondos activos $205 millones FOMIN
 Apalancamiento
$1,000 millones
Proyectos
Nueva Generación:
- Microseguros
- Banca Movil
- EcoMicro