Download Bancos nacionales de desarrollo: Entrando en el negocio de la

VI Foro Latinoamericano y Caribeño de Carbono
San José, Costa Rica, del 27 al 29 de Setiembre del 2011
Bancos Nacionales de Desarrollo:
Entrando en el negocio de la entrega
de servicios de finanzas climáticas
Javier Carbajal
Economista del Programa de Estudios
Económicos e Información
ALIDE
Asociación Latinoamericana de Instituciones Financieras para el Desarrollo
Papel de los bancos de desarrollo en la
arquitectura financiera internacional
• Ayudan a superar las fallas de mercado facilitando
financiamiento de largo plazo y en forma contracíclica;
• Crean mercados e instrumentos financieros orientados a una
clientela inicialmente propia, pero que luego esta llamada a
relacionarse con la banca comercial tradicional.
• Proveen servicios financieros y no financieros a sectores
excluidos y/o estratégicos, mediante instrumentos financieros
apropiados;
Asociación Latinoamericana de Instituciones Financieras para el Desarrollo
A nivel de las Finanzas climáticas
• Pueden obtener fondeo de mediano y largo plazo a tasas atractivas;
y fondos de asistencia técnica asociados al financiamiento;
• Cuentan con amplia capacidad de difusión en los mercados de
crédito locales;
• Viabilizan la identificación y generación de proyectos públicoprivados, por el grado de coordinación que tienen al estar
vinculados al sector publico y privado;
• Pueden contar con fondeo multilateral que sirva de contraparte a
otras fuentes de fondos externos;
• Provee fondeo de segundo piso que incentiva la toma de riesgo por
parte de los intermediarios financieros;
• Puede otorgar garantías parciales de crédito, financiamiento
sindicado con intermediarios financieros y financiamiento con
agencias nacionales a través de fondos ad-hoc.
Asociación Latinoamericana de Instituciones Financieras para el Desarrollo
Pioneros en el financiamiento para
enfrentar los efectos del cambio climático
•
Principalmente orientados a ofrecer soluciones financieras para
mitigación del cambio climático, existe una ventana de oportunidades en
el tema de adaptación
•
Formas de apoyo:
- Crédito directo (que involucre medidas para compensar, mitigar o
adaptarse),
- Fondos especiales,
- Subvenciones,
- Cuasi capital,
- Leasing,
- Servicios para identificar, diseñar o estructurar proyectos (project
finance), y
- Capacitación para el desarrollo de promotores y diseñadores de
proyectos
Asociación Latinoamericana de Instituciones Financieras para el Desarrollo
Algunas experiencias en curso –
BRASIL
Banco Nacional de Desenvolvimento Económico e Social (BNDES)
Socioambiental
Energía,
Innovación saneamiento y
transporte
Sector
Principales líneas, fondos y programas del BNDES a favor de la lucha contra el cambio climático
Financiamiento
Objetivo
Beneficiarios
Modalidad
Empresas de Servicios de
Directo e indirecto
Proesco
Eficiencia energética
conservación de energía
reembolsable
(ESCO) y empresas
Finem
Inversión en infraestructura,
industria, comercio y servicios
Empresas
Funtec
Desarrollo tecnológico e
innovación en las áreas de
energías renovables,
medioambiente y salud
Institución de investigación,
Directo no reembolsable
centros tecnológicos y empresas
BNDES
automático
Emprendimientos energéticos y
ambientales
Empresas
Finame
Equipamiento con mayor
Empresas
eficiencia energética y ambiental
Indirecta reembolsable
Línea de
medioambiente
Saneamiento ambiental, MDL,
sistemas de gestión,
ecoeficiencia, reciclaje y
recuperación de áreas
Directa reembolsable
Empresas
Directo reembolsable por
encima de los R$ 10 millones
Indirecta reembolsable hasta
R$10 millones
Asociación Latinoamericana de Instituciones Financieras para el Desarrollo
Algunas experiencias en curso –
BRASIL
Banco Nacional de Desenvolvimento Económico e Social (BNDES)
(continua)
Socioambiental
Principales líneas, fondos y programas del BNDES a favor de la lucha contra el cambio climático
Sector
Financiamiento
Objetivo
Beneficiarios
Modalidad
Equipamiento e insumos con
Crédito rotativo hasta R$ 750
Tarjeta BNDES
mayor eficiencia energética y
Empresas
mil.
ambiental
BNDES Desarrollo
Proyectos MDL
Empresas
Participación accionaria
Limpio
Actividades económicas
Empresas, centros de
sustentable, CyT, Unidades de
Fondo Amazonía
investigación, Universidades e
Directa no reembolsable
conservación y modernización
instituciones gubernamentales
institucional
Desarrollo de unidades hoteleras
ProCopa Turismo sustentables y con mayor
Empresas hoteleras
eficiencia energética
Fuente: BNDES, PNUMA, elaboración propia
ADAPTACION
Linea
Objetivo
Beneficiarios
Modalidad
Empresas y microempresas
Apoyar a
localizadas en municípios
empresas
Indirecto , hasta R$ 2 millones
BNDES
afectados
por
desastre
natural
o
afectadas por
financia hasta el 100%. Con un
Emergencial
que son declarados en calamidad plazo de 10 años
desastres
Asociación Latinoamericana
pública. de Instituciones Financieras para el Desarrollo
naturales
Algunas experiencias en curso –
BRASIL
Caixa Económica Federal (CEF)
Enfocada en el sector habitacional busca reducir el impacto de Cambio
Climático a éste a través del financiamiento de estrategias y criterios que
involucren el uso de tecnologías eficientes
Mecanismo
Fondo Programa Carbono
Seguro
Linea Desarrollo Sustentable
de ciudades
Lineas de credito para
empresas
Credito de Carbono
Principales Lineas, Fondos y Programas de la Caixa
Descripción
Beneficiarios
Fondo destinado a la recuperaración áreas
Productores rurales
deforestadas con especies nativas
Adopción de soluciones de eficiencia
energetica y reducción de desperdicios
Adqusición de maquinaria y equipo para
producción más limpia
Financiamiento de proyectos MDL en rellenos
sanitarios
Apoyo para el mejoramiento y desarrollo de
Financiamiento de
nuevas tecnologias y eficiencia productiva y
investigación de innovaciones
energetica en las areas de saneamiento y
tecnologicas
habitación
Gobierno estaduales y municipales, empresas
publicas de administración directa e indirecta,
estaduales o municipales, empresas privadas
Empresas privadas
Empresas públicas y privadas
FINEP (organo gestor), universidades y
centros de investigación pública.
Asociación Latinoamericana de Instituciones Financieras para el Desarrollo
Algunas experiencias en curso –
BRASIL
Banco do Brasil
Orientado al sector agroindustrial, agrícola y de comercio exterior. Busca reducir el
impacto del cambio climático a través del financiamiento de estrategias y criterios
relacionados la frontera agrícola (agua es muy importante).
Principales líneas utilizadas en el sector: BB Forestal, BB Producción orgánica (para
gastos de inversión, costeo y comercialización), y BB Biodiesel (producción,
comercialización y uso).
Además de su Estrategia Regional de Desarrollo Sustentable (DRS).
Banco da Amazonía (BASA) y Banco do Nordeste (BNB)
A través de los recursos provenientes de sus fondos constituciones de financiamiento
FNO y FNE respectivamente, ofrecen líneas de crédito ad hoc.
BASA: FNO Biodiversidad y FNO Amazonía Sustentable
BNB: FNE Verde, Pronaf Eco, Pronaf Forestal, Pronaf Semiárido y Pronaf Agroecológica.
Asociación Latinoamericana de Instituciones Financieras para el Desarrollo
Algunas experiencias en curso –
COSTA RICA
Banco Popular y de Desarrollo Comunal (BPDC)
Lanzamiento de productos financieros verdes en cuatro áreas: vivienda
sostenible, energías limpias, inversiones en tecnologías para producción más
limpia y gestión del agua. La entidad ofrece plazos hasta de 15 años y tasas de
interés a partir del 14%, según proyecto.
Cuenta de Ahorro Verde: el BPDC se compromete a destinar un monto similar
al saldo ahorrado por cada cliente, lo cual se canaliza a financiar proyectos
amigables con el medio ambiente.
Se unió a la iniciativa gubernamental de carbono neutralidad.
Asociación Latinoamericana de Instituciones Financieras para el Desarrollo
Algunas experiencias en curso –
EL SALVADOR
Banco Multisectorial de Inversiones (BMI)
Con recursos del KFW de Alemania
Programa de Reconversión Ambiental y Energías Renovables, busca
contribuir a la reducción de la contaminación ambiental, y a un uso más eficiente
de los recursos de las PYMES industriales, además de generar fuentes de
energías limpias.
- Ofrece financiamiento y asistencia técnica reembolsable.
- Financia hasta un 80% de las inversiones. La tasa es fija y los plazos
acorde a la inversión a realizar, máximo 15 años.
-Proyectos financiables: Cambio de flota de transporte más económicas y
menos contaminantes, Reducción de las aguas residuales; Nuevas
tecnologías de producción que permitan reducir la cantidad de emisiones,
entre otras.
Asociación Latinoamericana de Instituciones Financieras para el Desarrollo
Algunas experiencias en curso –
URUGUAY
Banco de la República Oriental del Uruguay (BROU)
A partir de su adhesión a los principios del Ecuador, incluyo en el análisis económico
financiero de los proyectos, una evaluación de riesgos ambientales y sociales,
(inversiones superiores a US$ 10 millones). El financiamiento a proyectos sustentables
se da a través de los siguientes productos:
Mecanismo de Licitación de Proyectos de Inversión
Pondera para la aprobación del proyecto el cumplimiento de
ciertos requisitos sociales y medioambientales, además de los
técnicos habituales.
Por ejemplo: si el proyecto pertenece a un sector de actividad
atractivo, generación de empleo, la ubicación geográfica, la
utilización de tecnologías limpias y la propuesta de sistemas de
calidad y/o trazabilidad, entre otras.
Condiciones:
Los proyectos mejor calificados obtienen Condiciones de
financiamiento ventajosas (tasa de interés o prima por plazo),
Estas ventajas van disminuyendo gradualmente hasta alcanzar
las Condiciones generales del banco.
Línea de Crédito Verde : Producción más Limpia
Destino:
- Consultoría para detección de oportunidades
- Implementación de sistemas de producción limpia
- Relocalización por motivos ambientales
- Cumplimiento de la normativa legal ambiental
- Procesos de emisión de certificados de carbono
- Proyectos de eficiencia energética
Condiciones para consultoría:
Monto: hasta el 100% de la inversión
Plazo: hasta 18 meses (incluyendo 6 meses de gracia para
el pago del capital).
Tasas: similares a las de la Licitación de Proyectos.
Condiciones para otros destinos:
Monto: hasta el 70% de la inversión
Plazo: hasta 36 meses (incluyendo 6 meses de gracia para
el pago del capital).
Tasas:
similares
a las
de la Licitación de Ps.
Asociación Latinoamericana de Instituciones
Financieras
para
el Desarrollo
Comentarios finales
Por su peso en sus sistemas financieros locales los BND están
llamados a desempeñar un papel importante en el financiamiento
de una economía baja en carbono y en la promoción del desarrollo
sustentable.
Un aspecto critico en la viabilidad financiera de los proyectos, es la
evaluación del riesgo ambiental, por lo que se requiere desarrollar
una “ingeniería financiera” o “transformación” de productos
financieros existentes (como MDLs) para convertirlos en mas
efectivos.
Es necesario realizar una evaluación del impacto de sus programas
verdes.
Asociación Latinoamericana de Instituciones Financieras para el Desarrollo
Muchas gracias por su atención
jcarbajal@alide.org.pe
www.alide.org.pe
Asociación Latinoamericana de Instituciones Financieras para el Desarrollo