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La automatización de procesos:
un reto hacia la productividad
Líneas de Negocio
• Soporte SAP Core Banking
• Suite OKULAR® Analisis de Riesgos
• Transaction Broker
• Back office Factory
COVERAGE AREA
USA
Axxiome NA
England
Axxiome UK
Poland
Axxiome Polska
S. z.o.o
Germany
Axxiome GmbH
Switzerland
Axxiome AG
2 Innovate IT, Inc.


Colombia
2innovate IT
Brazil
Uruguay
2innovate IT



Argentina
Head quarter in Miami
Offices in:
 Montevideo
 Buenos Aires
 San Pablo/Mexico
 Colombia
SAP Banking Expertise
Risk Management Expertise
Payment Expertise
Centro de Entrenamiento de Banca
• Se realizan 3 ciclos anuales de 8 semanas
–
–
–
–
Procesos bancarios en general
Procesos de pago
Pricipios contables
SAP
• Todos los consultores deben participar en - por lo
menos - 2 semanas de entrenamiento de
actualización
Otro Tipo de Entrenamiento
• Capacitación en asado uruguayo
Que tiempos aquellos…
El negocio bancario era muy bueno!!!
Antecedentes
Un poco de antropología del negocio…
Antecedentes
• En Europa: gracias al EUR, se perdieron los fees
por FX.
• En Latam: gracias a la estabilización económica,
los spreads son mínimos.
• En el Mundo: como consecuencia del 9/11, los
controles de AML & KYC se han intensificado y
los procesos se han encarecido.
• De USA, mejor no hablamos…
Antecedetes
Un poco de antropología Operativa
La gran mentira
• Los bancos tuvieron que CREER para poder
transmitir seguridad y credibilidad.
• Se invirtió demasiado dinero para Y2K con
escasos resultados positivos.
• La mayoría de los clientes comerciales de los
bancos ACTUALIZARON su tecnología.
• Actualmente, la mayoría de los bancos han
quedado tecnológicamente REZAGADOS con
respecto a sus clientes.
Antecedentes
• Los sistemas se han creado en el entorno de
la contabilidad y aun prevalece
• En la medida que la tecnología avanzo, se
crearon sistemas especializados
• Como resultado, en general los sistemas no
estan enfocados en el cliente o en los
productos
Zapping
Mirada a la Realidad
CRM
POS
Credit Cards
CRM
Debit Cards
ATM’s
Swift
Depósitos
Swift
Clientes
Neg. Exter.
Leasing
Core System
Préstamos
Leasing
Préstamos
Garantías
Priv. Banking
Internet
Priv Banking
C.Center
VoIP
E.S.B
Clientes
Core System
C.Center
Front End
Front End
Back Office
VoIP
Periféricos
Cambios
Back Office
Garantías
Images
Images
Internet
Home Bank
Debit Cards
POS
ATM’s
Home Bank
Depósitos
Credit Cards
ERP
Tesoreria
Mesa de Dinero
Tesoreria
Neg. Exter.
Cambios
RRHH
Mesa de Dinero
RRHH
ERP
Periféricos
Algunas ineficiencias
• Multiples sistemas y redundancia de datos
que hay que controlar
• Faxes incontrolables
• Fotocopias incontrolables
• PBX costosisimas pero desintegradas
• Demasiada concentracion de procesos
Servicios
• Los bancos indudablemente son muy buenos
intermediando dinero, pero y los Servicios?
• Los legacy no estan preparados para
servicios, dado que se esta creando un nuevo
paradigma
• Mucho trabajo manual
• La autopista nos dejaria manejar a 100Kph,
pero no podemos superar los 15Kph por los
huecos
Constataciones
• Distribución de uso de Tecnologías:
– 40% Papeles, sellos y BILLETES
– 30% Telefonia/Fax…
– 30% Soluciones computacionales distribuidas
Propuesta
“Ideas para compartir”
El Paradigma
• Cuando nace una nueva tecnología, la
naturaleza de los problemas cambia.
• Nace un nuevo paradigma y los nuevos
conceptos vuelven a CERO.
Antecedentes
La innovación en los
métodos de producción
e incorporación de
nuevas tecnologías
produjo grandes cambios
en las industrias
Charlie Chaplin en el film “Tiempos Modernos”
Tercerización
Empleados
Clientes
Capa de Presentación
Customización
Personalización
Notificación
Scanners
Capa de Workflow
Notificación
Servidor de Fax
Distribution
rules
Business
Monitor
Capa de Procesos
Capa de Reglas de Negocio
Proveedor de
tercerización
Intercambio
de clearing
local
Conexión
directa con los
ERPs de clientes
Reglas de Costos
Capa de
MetaMiddlew
are
Capa de
Segurida
d
Reglas de
Facturación
Capa de
Data
Mining
Área problemática
•Creación de un Nuevo Perfil del Cliente
Flujo Existente
Se completa el formulario
de papel “in situ” con los
datos del cliente
El Gerente de la Agencia
lo aprueba
Desafíos
Se envían los formularios
a la Casa Central
Costos asociados a:
• Duplicación en el ingreso de datos
• Corrección de errores
• Transporte de datos
• Papelería
• Personal de back-office
Objetivos
Se ingresa la información del cliente
a la base de datos en la Casa Central
Se aprueba la solicitud del cliente!
Se acumula papel y se
desperdicia dinero
Métodos
Flujo Mejorado
Se ingresan los datos del cliente
electrónicamente
“in situ”
Se aprueba la solicitud del cliente!
El Gerente lo aprueba
• Reducir de costos
• Mejorar la calidad de los datos de los
clientes
Se envían los formularios
vía SMS a Casa Central
• Aplicaciones de telefonía móvil sencillas
para el registro “in situ” de los datos del
cliente.
•Transmisión de datos vía SMS
•Carga automática a la base de datos
mediante servidor SMS smart phone.
Fallas de los BPM
•El efecto de la división de
tareas en la productividad es
objeto de un maravilloso
pasaje en la obra de Adam
Smith “La riqueza de las
naciones” (1776)
•Pero no es la realidad de los
bancos
4X4 PROGRAMACIÓN DEOBJETIVOS
CARGA
DEL DIA
RECURSOS
DISPONIBLES
KDB DE ESFUERZO –
COSTO DE TIEMPO /
TAREAS
GERENCIA
DISTRIBUIDOR DE TAREAS
FEED BACK
LISTADO DE TAREAS
GRUPO DE TRABAJO & TAREAS
TAREAS
RANGO DE
TIEMPO
PRIORIDAD
GRUPOS, PRIORIDAD
POLÍTICAS DE DISTRIBUCIÓN
•Carga Fifo, Lifo
•Habilidad
•VIP
•Circular
REASIGNACIÓN DE TAREAS
GRUPOS & PRIORIDAD
LISTADO DE TAREAS A
SUPERVISOR
GRUPO A
LISTADO DE TAREAS B
GRUPO B
PRODUCTIVIDAD
MONITOREO EN TIEMPO REAL
ALARMAS
REASIGNACIÓN DE TAREAS
RECURSOS
Imagenes
Escaneando
Doble
Captura
Supervision
Multimedia
Scanning front
and back
Verification
Approval /
manual release
Integracion total
Codigo de Barras
•Alto impacto en las empresas que lo adoptaron
•Retail
•Aviacion
•Baja adopcion en la industria bancaria
•Transacciones de CAJA
•Contratos
Gracias!
Alberto Garda
alberto.garda@2innovateit.com
Miami
Tel: +1 (305) 261 8018
Cell: +1 (305) 915 1172
815 NW 57th Ave. Suite 220
Miami, FL 33126 -USA-
Antecedetes
Documentary
Process to Process
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ACD
e-mail
Web to Web
FAX
Chat
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VSAM
RDBMS