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Cómo conectarse al audio en WebEx
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3B. Si se conectará usando el teléfono, llame al número especificado en
la invitación (+1-855-749-4750) e ingrese el código de acceso
que es el numero de la reunión.
Nota: Cuando se haya conectado al audio exitosamente, aparecerá un ícono
de audífonos o de teléfono a la par de su nombre en la Lista de
Participantes en la parte superior derecha de su pantalla.
Dimensión 2: Asegurar el
compromiso de la junta, gerencia
y empleados con los objetivos
sociales
Serie de Implementación de los Estándares
Universales de la GDS
Moderadora: Cara S. Forster
25 marzo 2015
3
Agenda
• Revisión de la Dimensión 2 de los Estándares
Universales para la GDS
• Presentación realizada por Wilman Páez,
Responsable de GDS, VisionFund Ecuador
• Comentarios realizados por Jessica Herrera,
Coordinadora del Área de Estadísticas y
Estudios, RFR (Ecuador)
• Discusión con los participantes
Hay 19
estándares
organizados en
seis
dimensiones.
Hoy
discutiremos la
dimensión 2.
Dimensión 2 de los Estándares Universales
• Título: Asegurar el compromiso de la junta,
gerencia y empleados con los objetivos sociales
• Justificación: La estrategia social de una
institución solo es fuerte si la junta y el personal
la entienden y apoyan.
• Estándares: Esta dimensión tiene 3 estándares
y 14 prácticas esenciales.
La Dimensión 2 tiene tres estándares
• 2a. Los miembros de la junta directiva hacen
rendir cuentas a la institución sobre su misión y
sus objetivos sociales.
• 2b. La alta dirección supervisa la
implementación de la estrategia de la institución
para alcanzar sus objetivos sociales.
• 2c. Los empleados son contratados, evaluados y
reconocidos en base a criterios de desempeño
social y financiero.
Dimensión 2: Asegurar el compromiso de la junta directiva,
gerencia y empleados con los objetivos sociales.
Estándar
2b. La alta dirección supervisa la implementación de la estrategia
de la institución para alcanzar sus objetivos sociales.
Prácticas esenciales
2b.1 La alta dirección integra los objetivos de desempeño social de la institución
al planeamiento estratégico.
2b.2 La cultura institucional crea conciencia e interés sobre el trato justo y
responsable a los clientes. (Norma de Protección al Cliente 5.1)
2b.3 La alta dirección analiza los datos de desempeño social para comparar el
desempeño real de la institución con las metas sociales establecidas.
2b.4 Los altos directivos analizan y responden a los riesgos relacionados con el
desempeño social.
2b.5 El Presidente Ejecutivo/Director General hace rendir cuentas a los altos
directivos por el progreso de la institución hacia sus objetivos sociales.
¡Recordatorio! Utilice la Herramienta
SPI4 para evaluar sus prácticas de GDS
• SPI4 es la herramienta común
de recopilación y evaluación
de datos para los Estándares
Universales.
Dimensiones
• Evalúa su nivel de
implementación basada en los
indicadores
Estándares
Prácticas
esenciales
Indicadores
Los indicadores de SPI4 que
corresponden a la práctica esencial 2b2
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Agenda
• Revisión de la Dimensión 2 de los Estándares
Universales para la GDS
• Presentación realizada por Wilman Páez,
Responsable de GDS, VisionFund Ecuador
• Comentarios realizados por Jessica Herrera,
Coordinadora del área de Estadísticas y
Estudios, RFR (Ecuador)
• Discusión con los participantes
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¡Conozcan a su instructor!
Wilman Páez es Responsable de GDS
de VisionFund Ecuador
Ha tenido la experiencia de trabajar con
iniciativas y herramientas de GDS como:
medición y seguimiento de la pobreza con
PPI, Truelift, Estándares Universales de
GDS, Smart Campaign, SPI, Mix Market,
RFR, etc.
Correo electrónico: wpaez@visionfund.ec
VisionFund Ecuador
Se transformó este año de
Fodemi, una ONG, a una
institución regulada por la
Superintendencia de Bancos
del Ecuador.
• Metodología principal es
préstamos grupales: 93%
• Principal objetivo: vida en
total plenitud para cada
niño y niña.
El estándar 2b
La alta dirección supervisa la implementación de la
estrategia de la institución para alcanzar sus
objetivos sociales.
Indice:
1. Fodemi – VisionFund Ecuador: breve historia,
misión, visión
2. Compromiso con la Gestión de Desempeño Social
3. Integración de los objetivos sociales
4. Código de Conducta, cultura institucional
5. Revisión de objetivos sociales
6. Riesgos sociales
7. Monitoreo de los objetivos sociales
8. Beneficios para VFE
9. Recomendaciones
1. Fodemi – VisionFund Ecuador:
Breve historia
 Fodemi fue creado el 05 mayo 1995 con el apoyo de Visión
Mundial Internacional y se transformó a VisionFund
Ecuador a partir del 01 enero 2015.
 VisionFund Ecuador es una Institución Financiera
controlada por la Superintendencia de Bancos del Ecuador
que sigue con la misma misión que tuvo Fodemi.
 Clientela meta: Gente pobre, especialmente mujeres de
los sectores rurales y marginales, caracterizadas por ser
cabezas de hogar y que incursionan en actividades micro
empresariales.
1. Fodemi – VisionFund Ecuador:
Misión y visión
MISIÓN
Fomentar el desarrollo
microempresarial y el
mejoramiento de la calidad de
vida de nuestros clientes y sus
familias a través de la
prestación de servicios
financieros y no financieros, en
base a nuestros valores
cristianos y con el respaldo de
Visión Mundial, nuestro socio
estratégico.
VISIÓN
Nuestra visión para cada niño y
niña, vida en toda su plenitud,
nuestra oración para cada
corazón, la voluntad para hacer
esto posible.
2. Compromiso con la
Gestión de Desempeño Social
 Alianza estratégica importante con VisionFund International
(VFI), brazo financiero de Visión Mundial Internacional (VMI).
 VFI requiere un Convenio de Facilitación que define la
rentabilidad financiera e impacto social mediante el
cumplimiento de objetivos.
 Por eso la Gerencia supervisa el cumplimiento de objetivos
sociales de acuerdo al plan estratégico que es monitoreado
regularmente.
3. Integración de los
objetivos sociales
• VFI establece
estándares de
cumplimiento
que se
monitorean de
forma mensual.
• La Gerencia
prepara y reporta
mensualmente al
Directorio y
trimestralmente
a VFI.
Los reportes permiten monitorear la gestión de la
IMF para evaluar el nivel de cumplimiento, de
acuerdo al Plan Operativo Anual.
3. Integración de los
objetivos sociales
 VFI monitorea
a las IMFs de
su red a través
de indicadores.
 Clasifica a las
IMFs de
acuerdo a la
región y a los
puntajes
obtenidas en
indicadores
financieros y
sociales.
Les asigna calificaciones que permiten saber si se
ha cumplido total, parcialmente o si no se ha
cumplido sus metas sociales.
4. Código de Ética y Conducta,
cultura institucional
 VFE cuenta con un Reglamento Interno de trabajo y un Código
de Ética y Conducta
 Presentan los lineamientos sobre el comportamiento de los
trabajadores y las sanciones por su incumplimiento
 Es el fundamento para una cultura institucional de calidad de
buen trato al cliente.
5. Revisión de los
objetivos sociales
El reporte principal es el Social Performance Status Report, mismo
que recoge información relevante como:
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Alineación entre la misión de la IMF y la de VisionFund
Orientación del personal por la Iniciativa de testimonio cristiano
No. de niños impactados
No. de empleos creados
% de clientes del sexo femenino
% de clientes en PDAs
No. de PDAs atendidos
% de clientes nuevos por debajo de la línea nacional de pobreza
Monto promedio del primer crédito (USD)
Tasa de Retención de Clientes
6. Riesgos sociales
VisionFund Ecuador define a los riesgos sociales:
Cuando se presentan resultados que no están de acuerdo con los
objetivos sociales o se evidencia que se presentan desviaciones de
la misión para alcanzar una alta efectividad e impacto en la
población meta.
En estos casos hay que identificar, evaluar y mitigarlos.
6. Riesgos sociales
VisionFund Ecuador enfrenta a los riesgos sociales:
 Haciendo planes de acción para determinar responsables,
tareas a cumplir, fechas de cumplimiento, etc.
 Cumpliendo con un seguimiento permanente en el Comité de
Riesgos.
7. Monitoreo de los
objetivos sociales
 El Comité Estratégico de la IMF desarrolla un Plan de
Negocios.
 VFI se encarga de su revisión.
 El Directorio de VisionFund Ecuador aprueba el Plan de
Negocios revisado.
 VFI supervisa mensualmente que el Plan de Negocios vaya
cumpliéndose en base a lo establecido.
 El Gerente General se reúne mensualmente con el Comité
Estratégico y con el Comité de Gestión para analizar los
resultados, tanto financieros como sociales.
8. Beneficios para VFE
La GDS produce beneficios:
Sociales
• Fortalecer el cumplimiento del mandato social
• Evitar desviaciones de la misión
• Mejor cultura organizacional con servicios
centrados en el cliente
Del Sector
• Ser más transparentes mejora la reputación y
credibilidad.
• El reconocimiento, influencia y compromiso
incremental con terceros, incluyendo entidades
de crédito e industria.
8. Beneficios para VFE
La GDS produce beneficios:
Financieros
• Para atraer donantes e inversionistas y obtener apoyo
financiero adicional para programas con un fuerte
enfoque social.
• Acceso a fondos con mejores condiciones del mercado.
• Fortalecer el desempeño financiero:
• Nuevos mercados (segmentación) con menor competencia y
diversificación de riesgo;
• Clientes satisfechos son más cumplidos y se mantienen mas
leales; y
• Un personal bien tratado es más productivo y tiende menos a
dejar la institución.
9. Recomendaciones
 Establecer objetivos Smart, tanto
financieros como sociales por parte de la
Gerencia, adaptando su plan operativo anual al
cumplimiento de los mismos.
 Un monitoreo constante y permanente del
cumplimiento del plan, y la difusión de estos
objetivos con su personal.
 La necesidad del microempresario para
capacitación y asesoramiento es
fundamental para que los clientes tengan éxito
y crezcan en sus micro-negocios.
9. Recomendaciones
La misión debe identificar claramente los siguientes objetivos
sociales:
o Enfoque en la población meta (los más pobres y excluidos)
o Desarrollar productos que se ajusten a los requerimientos y
demandas de los clientes.
o Mejora en la vida de los clientes y sus familias
Y lo más importante es cumplir con estos objetivos!
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Agenda
• Revisión de la Dimensión 2 de los Estándares
Universales para la GDS
• Presentación realizada por Wilman Páez,
Gerente de GDS, Vision Fund Ecuador
• Comentarios realizados por Jessica Herrera,
Coordinadora del área de Estadísticas y
Estudios, RFR (Ecuador)
• Discusión con los participantes
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Comentarios dado por Jessica Herrera…
Nombre: Jessica Herrera
Título: Coordinadora del área de
Estadísticas y Estudios
Realiza análisis social y financiero, es
certificada por CERISE y Smart
Campaign para hacer evaluaciones
sociales y de protección al cliente. Ha
aplicado 39 SPI, 8 evaluaciones Smart
y 24 PPI. Es contraparte estratégica
del MIX para el Ecuador.
Red Financiera Rural
(RFR) representa e integra a
IMFs, Bancos, ONG y COAC
• Se registró como
Corporación Civil en
Septiembre 2000
• Ejes estratégicos:
• Incidencia
• Transparencia
financiera y social
• Fortalecimiento
• Desarrollo de
productos y servicios
COMENTARIOS DE LA DIMENSIÓN 2
2B. ASEGURAR EL COMPROMISO DE LA JUNTA
DIRECTIVA, GERENCIA Y EMPLEADOS CON LOS
OBJETIVOS SOCIALES
QUITO, MARZO 2015
JUNTA DIRECTIVA/DIRECTORIO
 La Junta Directiva debe vigilar la misión social.
 Tener habilidades sociales, económicas, financieras, que refuercen su
experiencia laboral y los objetivos financieros y sociales de la IMF.
 Promover cambios parciales de los integrantes de la Junta Directiva,
garantizando la continuidad de criterios.
 Capacitar de manera continua en temas de Gestión Social .
 Invitar a funcionarios responsables de GDS a presentar a la Junta
periódicamente para que conozcan directamente los avances y
logros.
 Visitar a clientes en el campo para mayor identificación con el
mercado meta.
GERENCIA O DIRECCIÓN EJECUTIVA
 Responsable de ejecutar y cumplir con los objetivos financieros y
sociales de la IMF.
 Gerencia junto con los Comité deben monitorear el cumplimiento de
los objetivos financieros y sociales.
 Promover planes contingentes ante posibles desvíos de la misión.
 Los conformantes de los Comités deben conocer la filosofía de la
institución y promover iniciativas que garanticen el desarrollo de la
acción social a la par del financiero.
 Generar reportes financieros y sociales, manteniendo periodicidad.
 Generar incentivos en la remuneración de los gerentes en el
cumplimiento de la GDS.
DE PARTE DE LOS FUNCIONARIOS
 Contar con recursos y herramientas financiero y social – presupuesto!
 Cumplir con el plan anual y el plan estratégico
 Delegar a uno o dos funcionarios la gestión de desempeño social ,
estableciendo un plan de trabajo.
 Coordinar con otros Comités - de gestión/ estratégico
 Promover grupos focales con participación de Gerencia y Directorio
 Generar reportes analíticos de los expectativas de los clientes,
fomentando la fidelización.
 Promover incentivos variables referentes a la GDS en la remuneración
del personal.
 Más involucramiento por parte de los financiadores
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Agenda
• Revisión de la Dimensión 2 de los Estándares
Universales para la GDS
• Presentación realizada por Wilman Páez,
Gerente de GDS, Vision Fund Ecuador
• Comentarios realizados por Jessica Herrera,
Coordinadora del área de Estadísticas y
Estudios, RFR (Ecuador)
• Discusión con los participantes
Póngase en acción: ¡Use la Guía de
Implementación!
• Descargue la guía aquí:
http://sptf.info/images/usspm%20implementationguidespan
ish_final.pdf
Póngase en acción: ¡Consulte el Centro de
Recursos!
Visite esta pagina para
los recursos en
español:
http://sptf.info/resour
ces/resourcecenter/?view=resource
centercategory&id=8
Recursos sobre el estándar 2b:
38
Dónde encontrar más información:
• El manual de los Estándares Universales para la GDS:
http://sptf.info/spmstandards/universal-standards
• La herramienta de auditoría social SPI4:
http://cerise-spi4.squarespace.com
• La presentación y grabación de la sesión de hoy:
http://www.sptf.info/online-trainings/implementacionde-los-estandares-universales
• El Centro de Recursos del SPTF en español:
http://sptf.info/resources/resourcecenter/?view=resourcecentercategory&id=8
¡Gracias por su participación!
Por favor, únase a nosotros el próximo mes cuando
discutiremos cómo mejorar la práctica en:
Dimensión 5: Tratar responsablemente a los
empleados