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Dimensión 1: Definir y Monitorear
los Objetivos Sociales
Serie de Implementación de los Estándares
Universales de la GDS
Expositores:
Monica Velasco y Mayra Arauco de IDEPRO
Jacobo Menajovsky, Consultor
21 noviembre 2014
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Agenda
• Revisión de la Dimensión 1 de los Estándares
Universales para la GDS
• Presentación realizada por Mónica Velasco,
Gerente Nacional de Desarrollo Institucional,
IDEPRO - Desarrollo Empresarial (Bolivia)
• Comentarios realizados por Jacobo Menajovsky,
Consultor Independiente
• Discusión con los participantes
Hay 19
estándares
organizados
en seis
dimensiones.
Hoy
discutiremos
los estándares
de la
dimensión 1.
Dimensión 1 de los Estándares Universales
• Título: Definir y Monitorear los Objetivos
Sociales
• Justificación: Una institución debe tener una
estrategia clara para alcanzar sus objetivos
sociales y debe medir su progreso hacia el logro
de estos objetivos.
• Estándares: Esta dimensión tiene dos
estándares y doce prácticas esenciales.
Dimensión 1: Dos estándares
• 1a. La institución tiene una estrategia para
alcanzar sus objetivos sociales.
• 1b. La institución recopila, redacta informes y
garantiza la exactitud de los datos a nivel de
cliente, que son específicos a los objetivos
sociales de la institución.
Dimensión 1: Definir y Monitorear los Objetivos Sociales
Estándar
1b La institución recopila, redacta informes y garantiza la
exactitud de los datos a nivel de cliente, que son específicos a los
objetivos sociales de la institución.
Prácticas esenciales
1b.1 La institución recopila datos para cada uno de sus objetivos
sociales y los datos del MIX en cuanto al desempeño social.
1b.2 La institución cuenta con protocolos para la recopilación, el
control de calidad, el análisis y la comunicación de datos relativos al
desempeño social.
1b.3 La institución garantiza la calidad de los datos recopilados
mediante la validación de la información y la formación de sus
empleados en materia de recopilación y entrada de datos.
Dimensión 1: Definir y Monitorear los Objetivos Sociales
Estándar
1b La institución recopila, redacta informes y garantiza la
exactitud de los datos a nivel de cliente, que son específicos a los
objetivos sociales de la institución.
Prácticas esenciales
1b.4 El sistema de gestión de la información de la institución
desagrega los datos por género y otras características de cliente.
1b.5 Cuando la reducción de la pobreza es uno de los objetivos
sociales, la institución monitorea el nivel de pobreza de sus clientes
utilizando una herramienta de evaluación de la pobreza.
1b.6 La institución divulga datos relativos al desempeño social,
incluyendo los Indicadores de Desempeño Social del MIX.
¡Recordatorio! Utilice la Herramienta
SPI4 para evaluar sus prácticas de GDS
Dimensiones
Estándares
• SPI4 es la herramienta común
de recopilación y evaluación
de datos para los Estándares
Universales
• Evalúa la implementación
basada en indicadores
Prácticas
esenciales
Indicadores
SPI4 tiene indicadores que
corresponden a cada Práctica Esencial
Aquí se ve los dos indicadores que corresponden a la
practica esencial 1b.3.
1b3
1b31
1b32
La institución garantiza la calidad de los datos recopilados mediante la validación de la información y la formación de
sus empleados en materia de recopilación y entrada de datos.
Las personas que ocupan puestos relevantes reciben formación específica en materia de recopilación y entrada de
datos .
Los datos se validan mediante auditorías internas o revisiones directivas periódicas, además de algunas
comprobaciones en el campo.
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Agenda
• Revisión de la Dimensión 1 de los Estándares
Universales para la GDS
• Presentación realizada por Mónica Velasco,
IDEPRO- Desarrollo Empresarial (Bolivia)
• Comentarios realizados por Jacobo Menajovsky,
Consultor Independiente
• Discusión con los participantes
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Entrevista con IDEPRO
Mónica Velasco L
Gerente Nacional de Desarrollo Institucional
mvelasco@idepro.org
Licenciada en Psicología, con post grado en Psicología
Laboral y Microeconomía de la Competitividad. 25 años
trabajando en el diseño e implementación de servicios de
microcrédito y de desarrollo empresarial para la micro y
pequeña empresa.
Mayra Arauco B
Analista de Desarrollo Institucional
marauco@idepro.org
Economista con máster en Análisis Económico Aplicado
enfocado en Desarrollo. Experiencia en instituciones
microfinancieras, organismos internacionales y el sector privado.
Trabaja en IDEPRO desde enero de 2014.
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IDEPRO- Desarrollo Institucional
23 años prestando servicios de
microcrédito y servicios de desarrollo
empresarial a pequeños productores y
emprendedores bolivianos
Datos Generales:
Cartera: 50 millones $US
Número de clientes: 12.500
Número de agencias: 19
LA MISIÓN DE IDEPRO
“Contribuir al mejoramiento de la productividad, los
ingresos y el empleo de pequeños productores, micro,
pequeñas y medianas empresas del ámbito rural y urbano,
con operaciones y servicios especializados e integrales.”
LA VISIÓN DE IDEPRO
“Ser la Institución Financiera de Desarrollo reconocida por su
solidez, confiabilidad, compromiso con el desarrollo
productivo sostenible y su aporte a la inclusión económica y
social que realiza operaciones y presta servicios integrales con
enfoque de responsabilidad social y ambiental.”
Modelo de Gestión de Desempeño Social en IDEPRO
Declaración
de
Intenciones
Marco
Estratégico
Servicios y
Programas
Servicios
(Líneas de Negocio)
Misión
Pro-Cadenas
Visión
Pro-Micro
Objetivos
Sociales
(impacto)
(cobertura)
Pro-Servicios
Programas
Sistemas y
Herramientas
de GDS
Internos
Medición de la
Satisfacción
Medición del
Impacto
Externos
Raiting Social
Auditoría Social (SPI)
Responsabilidad
Social
Estándares
Universales (SPTF)
Responsabilidad
Ambiental
Principios de
Protección al
Cliente (Smart)
Resultados
Sistema
Integrado de
Monitoreo de la
GDS
Cuantificación de
Indicadores
Informes
Plan Anual de
Mejoras del DS
La Práctica del estándar 1b y
sus implicaciones para IDEPRO
Evaluación externa de Impacto
Resultado: insatisfactorio nivel de
cumplimiento de la misión
Diseño de Línea de Negocio ProCadenas orientada al cumplimiento de
la misión
Diseño y operación del Sistema de Evaluación de
Impacto (SEI), a fin de monitorear el nivel de
cumplimiento de la misión
Ajuste anual de la Línea de Negocios
Pro-Cadenas, con base en los resultados
de impacto
¿Qué es Pro-Cadenas?
Servicios de crédito y de desarrollo empresarial, altamente especializados para
atender a cinco sectores productivos, bajo enfoques de encadenamiento productivo,
negocios inclusivos y responsabilidad ambiental.
Evolución de la Cartera Pro-Cadenas (En $US)
16,000,000
14,000,000
12,000,000
Castaña
10,000,000
UVS
Quinua
8,000,000
Madera
6,000,000
Turismo
Textiles
4,000,000
2,000,000
0
dic-11
dic-12
dic-13
A Jun-14
Zona de Intervención Estratégica
Castaña
Quinua
Textiles
Madera
UVS
Turismo
Sistema de Evaluación de Impacto (SEI)
El Propósito del Sistema:
Medir el nivel de logro de la misión institucional a partir de la
Línea PRO-CADENAS, y realizar ajustes y complementaciones de
la estrategia basada en esta información.
Cuatro Hipótesis:
Impacto de la línea PRO-CADENAS
Impacto por Cadena Productiva
Impacto por Eslabón Productivo
Impacto por Tipo de Servicio
Herramienta: Evaluación Económico
Financiera de acceso al crédito
Variables de Medición del SEI
VARIABLE
INGRESO EN Bs. (PROMEDIO MES)
INVENTARIO EN Bs.
NIVEL DE VENTAS (cantidad) (PROMEDIO MES)
NIVEL DE PRODUCCIÓN (cantidad) (PROMEDIO MES)
TOTAL ACTIVOS EN Bs.
TOTAL PASIVOS EN BS.
COSTOS FIJOS EN Bs. (PROMEDIO MES)
COSTOS VARIABLES EN Bs. (PROMEDIO MES)
PRECIO PROMEDIO DE VENTA EN Bs.
EMPLEOS QUE GENERA
Indicadores de Impacto
INDICADOR
INGRESO EN Bs.
PROMEDIO MES
DEFINICIÓN
Cantidad de producto(s) vendidos en el último año, por el precio
promedio de venta Entre 12
UTILIDADES EN Bs. Ingreso generado en el último año menos (costos variables en el
último año mas costos fijos del último año) Entre 12
PROMEDIO MES
PATRIMONIO
AL MOMENTO DE
LA EVALUACIÓN
EMPLEO
PROMEDIO MES
Valor de todos los bienes del negocio en el momento de la
evaluación Menos Valor de deudas del negocio con terceras
personas u otros negocios, en el momento de la evaluación.
Cantidad de empleos permanentes y eventuales, del último año,
generados por el negocio Entre 12
Metodología de Evaluación de Impacto
• Previa al crédito
(herramienta
regular, según
norma, de
evaluación del
crédito)
TOMA 1
TOMA 2
• Al cumplimiento del
año del desembolso
o a la conclusión del
crédito
(Herramienta: SEI)
BASE DE DATOS
• Al cumplimiento de
los dos años del
desembolso o a la
conclusión del
crédito
(Herramienta: SEI)
TOMA 3
MÉTODO DE VALIDACIÓN DEL IMPACTO
Paso 1
Paso 2
Paso 3
• Conformación de la muestra
• Análisis estadístico descriptivo
• Prueba de Normalidad
• Prueba Estadística no Paramétrica de
comparación de medias (Wilcoxon)
Paso 4
Paso 5
• Atribución del impacto (grupo control)
Método de Atribución
Clientes que en el
periodo tienen
TOMA 1 pero no
TOMA 2
Clientes que en el
periodo tienen
TOMA 1 y TOMA 2
Media Toma 1
% de diferencia
de Medias A
% diferencia
de Medias B
Media Toma 1
Media Toma 2
El incremental de A en relación a B es atribuible al impacto
del crédito
Control de Calidad de la Información
Equipo Involucrado
Asesor
Empresarial
Gerente
Sucursal
GNDI
Auditoría
Interna
Recolección de datos bajo
metodología definida en
protocolos internos
Revisión y validación de la
información recolectada
mensualmente
Validación de la información
a partir del método
estadístico de control
Análisis y reporte de la
calidad de la información del
SEI
Resultados del SEI a Junio de 2014
Resultados de la Hipótesis Global
Nº DE CASOS
POBLACION TOTAL
INGRESOS
en Bs.
UTILIDADES
en Bs.
PATRIMONIO
en Bs.
EMPLEO
MEDIA TOMA 1
27,597.98
7,837.74
234,212.73
3.52
MEDIA TOMA 2
47,888.52
18,607.62
304,439.89
4.36
Nivel de significación
0.000
0.018
0.000
0.000
% de atribución del impacto
39.4%
40.7%
25.6%
41.1%
562
* Valor menor o igual a 0.05 supone una diferencia de medias estadísticamente
significativa, por lo tanto valida el impacto, equivale a 95% de nivel de confianza.
CONCLUSIÓN: A un año de desembolsado del crédito hay evidencia de su
impacto en los cuatro indicadores principales y el nivel de atribución del
servicio está entre el 41 y 26%.
Proceso de administración de la
información SEI
Informe anual
del SEI
Incorporación de
la información
de impacto al
Sistema de
Gestión de
Desempeño
Social y Gestión
Integral de la
Calidad
Taller Anual de
Gestión Integral
de la Calidad,
donde se analiza
el impacto en el
marco de la GDS
Ajustes a la
estrategia y
modelos de
financiamiento
por cadena con
base en
información de
impacto y otra
referida a la
Gestión
Integral de la
Calidad
Costos y Beneficios de implementar el SEI
Costos
Beneficios
Consideraciones Finales
Si no se mide el nivel de logro de la misión
institucional, no es posible saber si se la cumple o no.
Medir el impacto supone una inversión que permite
la validación y el ajuste periódico de la estrategia y
servicios, por lo tanto un logro más eficiente de la
misión.
Una mejora continua en la calidad del servicio, frente
a un mercado dinámico, supone recoger y analizar en
forma continua información sobre el cliente
(impacto, satisfacción, posicionamiento).
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Agenda
• Revisión de la Dimensión 1 de los Estándares
Universales para la GDS
• Presentación realizada por Mónica Velasco,
IDEPRO- Desarrollo Empresarial (Bolivia)
• Comentarios realizados por Jacobo Menajovsky,
Consultor Independiente
• Discusión con los participantes
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Comentarios dado por…
Biografía:
Jacobo Menajovsky es un científico de
datos con experiencia internacional en
análisis predictivo y minería de datos
para apoyar la toma de decisiones,
modelar el comportamiento de clientes
y fomentar la inclusión financiera.
Antes de trabajar como consultor
independiente, Jacobo se desempeñó
como especialista senior en la
Fundación Grameen en Washington
DC y previamente formo parte de
equipos analíticos en Equifax Argentina
y Citigroup Latino-América.
Nombre: Jacobo Julio Menajovsky
Título: Consultor Independiente
Correo electrónico:
jjmenajovsky@gmail.com
Jacobo posee un postgrado en
Inteligencia de Datos de la Universidad
Austral, una Maestría en Ciencias
Sociales de CUNY, y una licenciatura en
Sociología de la Universidad de Buenos
Aires.
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Agenda
• Revisión de la Dimensión 1 de los Estándares
Universales para la GDS
• Presentación realizada por Mónica Velasco,
IDEPRO- Desarrollo Empresarial (Bolivia)
• Comentarios realizados por Jacobo Menajovsky,
Consultor Independiente
• Discusión con los participantes
Un camino hacia una mejor práctica
1.
Aprender
2.
Evaluar
3.
Planear
4.
5.
Implementar
Reportar
• Aprender—Leer el Manual de los Estándares
Universales
• Evaluar—Usar SPI4 para realizar una auditoría social
• Planear—Crear un plan de acción
• Implementar—Mejorar prácticas priorizadas en el
plan de acción
• Reportar—Demostrar sus resultados a grupos
interesados internos o externos.
Póngase en acción:
¡Use la Guía de Implementación!
• Descargue la guía aquí:
http://sptf.info/images/usspm%20implementationguidespan
ish_final.pdf
Póngase en acción:
¡Consulte el Centro de Recursos!
Visite esta pagina para
los recursos en
español:
http://sptf.info/resour
ces/resourcecenter/?view=resource
centercategory&id=8
Póngase en acción:
¡Descargan gratis los recursos sobre la dimensión 1!
Hay recursos
específicos para la
dimensión 1:
lineamientos,
herramientas y casos
de estudio para
ayudarles a tomar el
próximo paso!
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Dónde encontrar más información:
• El Manual de los Estándares Universales para la GDS:
http://sptf.info/spmstandards/universal-standards
• La Herramienta de auditoría social SPI4:
http://cerise-spi4.squarespace.com
• La Presentación y grabación de la sesión de hoy:
http://www.sptf.info/online-trainings/implementacionde-los-estandares-universales
• El Centro de Recursos de SPTF en español:
http://sptf.info/resources/resourcecenter/?view=resourcecentercategory&id=8
¡Gracias por su participación!
Por favor, únase a nosotros el próximo mes:
el 5 de diciembre a las 12pm EST
para una introducción a la herramienta de auditoria
social SPI4, la única herramienta de evaluación social
completamente alineada con los Estándares
Universales!