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Sesión 2: Asegurar el Compromiso de la
Junta Directiva, Gerencia y Empleados
con los Objetivos Sociales
Moderadora: Cara Forster
Asociada del SPTF
Presentantes de Puente de Amistad y PROMIFIN
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Agenda
• Revisión de la Sección 2 de los Estándares
Universales
• Entrevista con Francy Milner, miembro de la Junta
Directiva de Puente de Amistad (Guatemala)
• Comentarios de Juan Vega de PROMIFIN
(Nicaragua)
• Discusión con Participantes
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Sección 2 de los Estándares Universales
• Nombre de la Sección: Asegurar el
Compromiso de la Junta Directiva, Gerencia y
Empleados con los Objetivos Sociales
• Fundamento: La estrategia social de una
institución solo es fuerte si la Junta y el personal
la entienden y apoyan.
• Los estándares: Son 4 estándares que
contienen 18 practicas esenciales.
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Sección 2: Cuatro Estándares
• 2a Los miembros di la Junta Directiva están
comprometidos a la misión social de la IMF.
• 2b La Junta Directiva hace rendir cuentas a la
institución sobre su misión y los objetivos sociales.
• 2c Los altos mandos establecen y supervisan la
implementación de la estrategia de la IMF para
alcanzar sus objetivos sociales.
• 2d Los empleados son contratados, evaluados y
reconocidos en base a criterios de desempeño social
y financiero.
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Estándar 2b: Cinco Practicas Esenciales
• 2.b.1 La Junta revisa datos del desempeño social.
• 2.b.2 Con base en estos datos, la Junta guía el
rumbo de la institución y supervisa su estrategia.
• 2.b.3 La Junta incorpora criterios de GDS a su
evaluación del desempeño del Director.
• 2.b.4 La Junta previene el desvío de la misión de la
IMF durante los cambios estructurales.
• 2.b.5 Un Código de Ética define los valores de la
IMF y los estándares de conducta profesional
esperado de todo empleado. La Junta lo ha revisado
e aprobado.
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Agenda
• Revisión de la Sección 2 de los Estándares
Universales
• Entrevista con Francy Milner de Puente
de Amistad (Guatemala)
• Comentarios de Juan Vega de Promifin
(Nicaragua)
• Discusión con Participantes
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Una entrevista con Francy Milner…
Francy Milner es directora en la
Junta Directiva desde 2008 y es
moderadora del comité del
Desempeño Social e Educación.
Es profesora del Espíritu Empresarial
Social en El Colegio Leeds de la
Universidad de Colorado en EEUU,
programa que ofrece una maestría en
Administración de Empresa.
•Puente de Amistad es una
organización de microcrédito y
educación para Guatemaltecas
•Operaciones empezaron en
1998 en Guatemala
•Modelo es banco comunal
•Brindan educación
participativa en temas de
finanzas, microempresarios,
nutrición, empoderamiento
etc.
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•Puente de Amistad es una
organización de microcrédito y
educación para Guatemaltecas
•Operaciones empezaron en
1998 en Guatemala
•Modelo es banco comunal
•Brindan educación
participativa en temas de
finanzas, microempresarios,
nutrición, empoderamiento
etc.
Caitlin Scott es Gerente de Proyectos
y Programas. Es la responsable por la
Gestión del Desempeño Social. Tiene 4
anos con Puente de Amistad y tiene
maestría en el desarrollo internacional
de la Universidad de Denver.
Reclutamiento de los Miembros de la
Junta Directiva
• Miembros de la Junta recomienda a una persona y se hacen
entrevistas informales
• Se hacen entrevistas formales y una recomendación formal a la
Junta
• Hay un voto para aprobar los candidatos
• El candidato recibe un paquete y invitación formal
El Uso de Los Estándares Universales
Los Estándares son un marco que une a varios temas y los da coerencia:
• Protección al cliente p.e. el sobreendeudamiento y las prácticas de
cobranza
• El nivel de crecimiento ideal y las consequencias de la competición
• Los incentivos del personal y el fraude
• Creación de productos y servicios
• La incorporacion de buenas practicas en el próximo plan estratégico
Los Datos Sociales Revisados por la Junta
Frecuencia de revision de datos sociales:
• La Junta participa en reuniones con un enfoque mayor
en los datos sociales dos veces al año
• El Comité Social y de Educación tiene reuniones
telefónicas trimestralmente
• Los miembros de la Junta revisan el Scorecard
institucional (que incluye datos sociales) dos veces al año
Los Datos Sociales Revisados por la Junta
Los datos sociales revisados:
• Resultados de encuestas del personal
• Resultados de los Grupos Focales con clientes
• Resultados de encuestas de salida
• Resultados de encuestas de satisfacción de
clientes
Decisiones Tomadas a Base de los
Datos Sociales
• Bajar el nivel de crecimiento programado en base del nivel
de sobre-endeudamiento en el mercado.
• Escoger algunos productos nuevos para pilotiar
• Ajustar el plan de incentivos para el personal
• Actualizar la tasa de interese y los costos de administración
basado en la retroalimientación de los clientes.
La Evaluación de la Directora Ejecutiva
• Utiliza un scorecard:
 Alineado con las metas estratégicas de la institución
 Revisado e aprobado por la Junta Directiva
 De 4 categorías – cada una incluye aspectos de GDS
 Revisado semestralmente
• Anualmente la Junta también entrevista a varios
personas para evaluar su desempeño.
Detalles del “Scorecard”
El Scorecard tiene las sigientes categorías:
• Recursos Humanos/Personal
▫ Mejorar la retención de
• Clientes
empleados
▫ La meta de retención
▫ Mejorar la satisfacción de los
▫ Incremento de clientes
empleados
alineado con la presupuesta
▫ La porción de empleados
▫ Completar la meta para grupos
mujeres sea >65%, y mujeres
focales y encuestas de
sean >50% de las promociones
satisfacción
internas
▫ Porcentaje de clientes en la
▫ 5% de contratos sean clientes o
pobreza extrema
familiares de clientes
▫ 40 horas por empleado de
• Finanzas
capacitación al año
▫ Cumplir con el porcentaje meta
• Procesos
de auto-sostenibilidad (basado
▫ Asegurar la calidad del
en el ratio de crecimiento
portafolio
definido como responsable)
▫ Mejorar la eficiencia
▫ Metas de ingresos externos
▫ Hacer un proyecto
participativo para revisar los
procedimientos
Las Lecciones Aprendidas de la Crisis
entre el Desempeño Financiero y
Social
Se necesita:
• Miembros de la Junta que estén de acuerdo con
su entendimiento de la misión
• Miembros de la Junta sean expertos y
• Tengan perspicacia financiera en la Junta
• Fuerte liderazgo en la Junta y la gerencia
• Fuertes controles internos
Las Lecciones Aprendidas de la Crisis
entre el Desempeño Financiero y
Social
Medidas tomadas como resultado de las lecciones:
•
•
•
•
•
Contractamos una directora fuerte
Implementamos controles internos fuertes
Mejoramos los reportes producidos y usados
Fortilizamos la Junta
Empezamos Comités de auditoria y desempeño
social
El Código de Ética y el Papel de la Junta
• Políticas:
▫ Tenemos un código de ética, una política de personal, una política
para los “whistleblower” y una política para la protección al
cliente.
• Capacitación:
▫ Cada empleado es capacitado durante su inducción, ejecuta su
compromiso en cumplir con el código y reciban una copia.
▫ Una vez al año, todos los empleados participan en una
capacitación de recordatorio.
Recomendaciones para IMFs que
Quieren Augmentar el Uso de GDS en
el Manejo de su Junta Directiva
• Capacitar a los miembros de la Junta
• Lanzar un Comité con miembros de la Junta y expertos
externos
• Crear reportes consistentes que contienen datos del
desempeño social
• Programa visitas periodicas para que la Junta conozca a los
clientes
Recomendaciones para IMFs que
Quieren Augmentar el Uso de GDS en
el Manejo de su Junta Directiva
• Miembros de la Junta comprometidos con la misión
y dispuestos a dedicar recursos y tiempo a la GDS,
• Reclutamiento que busca candidatos para la Junta
que son apasionados con la misión de la IMF,
• Evidencia de la Misión en todas las políticas y
procedimientos institucionales
• Cultivar consenso en la Junta de entendimiento de
la misión
• Hacer revisión participativa de la misión conjunto
con la creación del plan estratégica
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Agenda
• Revisión de la Sección 2 de los Estándares
Universales
• Entrevista con Francy Milner de Puente de
Amistad (Guatemala)
• Comentarios de Juan Vega de PROMIFIN
(Nicaragua)
• Discusión con Participantes
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• PROMIFIN es “El Programa de
Fomento de Servicios Financieros
para Poblaciones de Bajos
Ingresos”
• Es auspiciado por la Cooperación
Suiza en América Central y
ejucutada por Triodos.
•Enfoque en la difusión de la
buenas prácticas de gobernabilidad
y educacion financiera para las
microfinanzas, la expansión de
servicios financieros grupales y la
mejora de políticas públicas para el
sector.
Juan Vega es el Director Regional
de PROMIFIN desde el 2003. Tiene
mas de 20 años de experiencia en
fortalecer las operaciones y el
manejo de riesgo de las instituciones
financieras por toda la región.
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Agenda
• Revisión de la Sección 2 de los Estándares
Universales
• Entrevista con Francy Milner de Puente de
Amistad (Guatemala)
• Comentarios de Juan Vega de PROMIFIN
(Nicaragua)
• Discusión con Participantes
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Dónde encontrar mas recursos
• Resumen de los Estándares (ahora en Español!):
http://sptf.info/images/usspm%20spanish_final.pdf
• Esta presentación y grabación de audio:
http://www.sptf.info/online-trainings/implementacionde-los-estandares-universales
• Biblioteca de recursos GDS para los Estándares
Universales:
http://www.sptf.info/spmstandards/standardsresource-library
Gracias por su participación!
Les invitamos a acompañarnos en febrero para el
próximo evento en la serie de Implementación de
Los Estándares, sobre la Sección 3: Tratamiento
Responsable de Clientes.